インデックス投信(インデックスファンド)

お金が減って欲しくはないですが、覚悟をして投資している訳なので、相応のリターンを欲しい訳ですよね。
ならば、アクティブ運用の方が良さそうに思えますが、投資信託全体で見てみますと10%前後の商品しかインデックスファンドのリターンを上回っていないようです。

ゆっくりと資産運用をしたいのならば、インデックスファンド、自分には投資信託の選別ができ、相場が読めるのならアクティブファンドが良いと思います。

ですが、注意です。アクティブファンドは10%程度しか勝てていないのが現状です。数あるファンドから優良なアクティブファンドを選び保有し続けていくのは非常に難しくなっています。

株式の長期的なリターンは約6～7%と言われています。
長期の資産運用で考えますと、この約6～7%に対し信託報酬が引かれている訳です。アクティブとインデックスの両ファンドに1%の信託報酬に差がどれだけあるか計算してみたいと思います。

アクティブファンド (7%－信託報酬1.5%)

　100万円を5.5%で10年運用した場合 ･･････ 171万円になります。
　100万円を5.5%で30年運用した場合 ･･････ 498万円になります。

インデックスファンド(7%－信託報酬0.5%)

　100万円を6.5%で10年運用した場合 ･･････ 188万円になります。
　100万円を6.5%で30年運用した場合 ･･････ 661万円になります。

30年後には163万円の差が出ています。
こうして見ますと長期運用をすれば、1%がさらに複利の効果が上げてくれる事が分かります。

20,30年とインデックスファンドを超えるリターンを上げてくれるファンドが予測出来れば、そこに投資するのですが、ハッキリ言って予測できません。なので、市場の平均を狙いじっくりと投資するインデックスファンドの方が向いていると思われます。

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