投資信託

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投資信託でも。気長な資産運用を目指しています。手軽にはいれて、奥が深い投資信託を頑張って勉強中です。

2010年3月10日

セゾン投信さんから嬉しい案内

さて、セゾン投信さんから嬉しいニュースが飛び込んできました。

■セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　実質的にご負担いただく(投資対象先の運用管理費を含む)信託報酬
　旧：0.77％±0.02％／年(概算)
　新：0.74％±0.03％／年(概算)
　(この値はファンドの規模に応じて変動する場合があります)

　今回の改定は当ファンドの純資産総額の拡大(約272億円　2010年3月5日現在)により、投資対象先のバンガードのファンドの運用管理費が低減されていることを反映させたものです。
　当ファンドの信託報酬(0.4935％／年)が改定されたものではありません。

■セゾン資産形成の達人ファンド
　以下のファンドを投資対象ファンドとして追加いたします。
　スパークス・集中投資・日本株ファンドS ＜適格機関投資家限定＞
　(国内の主に中小型株式20～30銘柄に集中投資するファンド)
asahi.com（朝日新聞社）：セゾン投信　目論見書の改定について - 企業リリース - ビジネス・経済

と、グローバル・バランスが実質的に値下げ、そして達人ファンドにスパークスのファンドが追加されるようです。
セゾン投信さんの信託報酬の値下げの前にバンガードのファンドが値下がりしたようです。
となりますと、これで次にセゾン投信さんの信託報酬 0.4935％が値下がりしますと、実質的に0.6％台の信託報酬も見えてくるかもしれませんね。

そんな訳で図々しいですが、次はセゾン投信さんの嬉しい案内にも期待したいと思います♪

セゾン投信さんへ 　　　

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2010年2月21日

ひふみさんとおふくろさんのセミナー

さて昨日は、おふくろ投信さん(久保田さん)と、ひふみ投信さん(藤野さん)のセミナーに行ってまいりました。

今回は、あまり繋がりのない投信会社の共催セミナーだったのですが、70人ほど入ったようなのですが、片方のファンドをお持ちでない方や、投資を始めてってかたも楽しめたセミナーなのではないでしょうか。ただ、お2人方ともファンドのアピールを忘れていたような(笑)

で、お二方(藤野さんと久保田さん)ともいい感じの楽観論で元気を頂きました。長い目でみたときで成長が見えないとやはり投資ができませんので..(汗)
そんな訳でちょっと気になったところをピックアップしてセミナーの内容を振り返ってみたいと思います。　セミナーのながれはちょっと見えくいと思いますが、お許しくださいです。

久保田さん

2007年問題(団塊の世代の退職)が、2012年問題(65歳で退職)になり、預金の流出
2015年　中国の労働人口の減少がはじまる
Q. 日本は駄目か？
A. 不良債権大分減った、円安(円だけが強いってことはない)気味があるので、これからが期待できる
2001年から工業生産が伸びた。不良債権などの足かせがはずれたのもあるのではないか
エネルギーを使う世界は小休止がある、そう言った時に日本の技術は見直される(今回のハイブリッド車のように)ので技術を持っているところに注目
とりあえず、なんだかんだと言って、"予測"はあたらない(汗)

藤野さん

日本の経済はスイングしている。海と山を行ったり来たり...(これに関しては面白かったので別で書いてみたいです)
アブダビ投資庁の投資最高責任者の言葉
日本はとてもよい国だ。治安もいい。人も親切で勤勉だ。頭もいい。文化もあるし美しい四季もある。水も豊富だ。中東にないよい部分がたくさんある。資金も腐るほどある。しかし、ひとつだけ重要な問題点がある。それは、成長の意思がない
アブダビ投資庁の投資最高責任者の言葉
自国の女子をくどけない男子が世界で稼げる気がしない。やはり肉食系の企業に投資をしたい
ラベリング(勝手なイメージの植え付け)をはずしたい。色々なひとがいる
多くの国が次の成長を探している。日本は悲観的、政治家ももっと未来を語らないといけない

と、面白いお話を聞かせていただきました。とくに関西の人は元気がでたのではないでしょうか♪
あと、投資についってところで、リターンだけではなく、自己投資で身に付いたものも立派なリターンだということ。で、お金、時間、努力とどううまく付き合っていくかも大事。

あと、本を借りて読むって、一番効果が高いっていうところは笑いました♪

そのあとの、おふくろ投信の、石津さん、中井さん、久保田さん、ひふみ投信の藤野さん、白水さんを交えての懇親会、へっぽこな対応でスムーズに事を運べない幹事で申し訳なかったのですが、みなさんが楽しそうにお話をされているので、ホッとしました。
そして、ここでもTwitterのお話、ポッキーさん、 m@(エムアット)さん、柳本拓さん、かずほ。さん、 biaslookさんともお会いできた楽しかったです♪　そして藤野さんのTwitterのお話、ほんとやっとお会いすることができました♪　みなさん、もっと詳しくお話したかったです♪
で、m@(エムアット)さんのポメラにはほんと心惹かれました～。ううーーガジェット！

笑顔が素敵な藤野さん♪

で、最後はもっと濃密な時間(笑)　そこでもやっぱり投資には夢を持ちたいなーって勝手に思っていました。まぁー自分なりに色々と頑張っていきたいと思います。
ほんと、充実した1日をみなさんありがとうございました♪

とりあえず一度ここでUPさあせて頂きます。また聞き返して勉強します！

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2010年2月12日

直販投信にたりない何かを考えてみました

さて、おらが町ファンドの3社（かいたく、らくちん、おふくろ）が合併ということになり、ファンドの方向性について、ブログやTwitterで色んな意見をみかけます。
やはり多いのは、「特徴を出して欲しい！」という意見が多いように見受けられます。

で、ちょっとその特徴について、僕も自分なり（お話して影響されたところもあるんですが...）にも書いてみようと思います。

まず、直販投信の多くは株式型のアクティブファンドです。
運用方針などに魅力はあると思いますが、"身近なファンド"、"口コミなどで広がるファンド"としてはちょっと疑問を感じるところもあります。
直販投信に投資をされている方の中には、投資をはじめてって方も結構おられるようなんです。この金融危機でははじめての方をふくめ多くの投資家さんが不安を感じられたのではないでしょうか。僕も不安でした。

投資をがっつりされておられる方や、リスクやリターンの意味、株式と債券の違いなどをわかっておられる方には、株式ファンド一本でのアピールでいいのかもしれません。
ですが、多くの投資家、投資信託を活用されて資産形成って方に株式ファンド一本で、すすめていいのでしょうか？

「アセットアロケーションが資産運用の約8割を決定する」という面は確かにあると思います。運用会社の方もそれは認識されておられるのではないでしょうか？
で、直販投信の中には、現金の比率をあまり調整しないファンドもあります。僕としては"長期につきあえるファンド"を目指すのであれば、ほったらかしにできるように『現金⇔株』の調整をして欲しいと感じます。

ですが、それをしてくれないってことは、自分たちでなにかの対策をしていかないと行けないってことですよね？　セミナーでもよくそう言った質問がでたりしますが、やはり「ご自身でリスクの調整を」って答えが返ってきています。

うーん...ちょっと都合がいいというか不親切な気もします。
それならば、いっそ債券のファンドも用意して、株式のファンドと債券のファンドを用意して、リスクを分散しての投資をアピールしてもいいのではないでしょうか？
あくまで、利益を生み出す株式、成長が期待できる株式でのファンドっていうのも判るんですが、顧客が求めていると思われるファンドを用意してもいいのではないでしょうか。　株式のサポートができるファンドを用意してもいいのではないでしょうか？

直販投信の後発組としては、セゾン投信が純資産総額260億円をこえて、頑張っています。これは"セゾン"というネームバリューもあるかもしれませんが、はやり安定した運用、株式と債券を組み合わせ"ほったらかしにできる投信"ってところが受け入れられているのも大きいのではないでしょうか。

投資の勉強：投資のはじめ方　－何に投資する？　　(虫とり小僧 (mushitori)さん、ポッキー (pockypocky) さんありがとうございます！) によりますと、株式30兆ドル、債券90兆ドルとなっています。
単純に世界の時価総額と比べる訳にはいきませんが、やはり債券のファンドの需要をあるはずです。インデックスファンドを見ても、債券は必要とされているのがわかるのではないでしょうか。