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Q,リバランスした方がいいのでしょうか?

相場の状況もあるからでしょうか。 DC(確定拠出年金)の相談でリバランスについて質問を複数受けたので、僕なりの答えを書いておこうと思います。 Q,暴落しているのでリバランス、良いタイミングではありませんか? タイミングの事を聞かれるのですが、特に確定拠出年金の場合は「気にしない...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(30年2月)

■拠出開始から107月目 相場は日本もアメリカも大きな変動をしているようです。  最近更新を忘れていましたが、個人型確定拠出年金を乱高下にめげずに続けております。約230万の拠出にたいして、約360万円となっております。 年率平均リターンは、9.4%となっており順調すぎる経過とな...



[掲載] 中日新聞に掲載されました!

先週の記事ですが中日新聞に、"株の損益通算"の注意点について取材をうけたのが掲載されていました。株や投資信託で損失が出た場合、その損失を他の口座と相殺したり、また損失を相殺しきれなかった場合、確定申告することで損失を繰り越すことができます。 東京新聞:株の損切り 節税の確定申告 ...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(29年1月)

久しぶりに、個人型確定拠出年金(iDeco)をチェックしてみましたが、まずは近況を 仕事面では、個人型確定拠出年金(iDeco)のセミナーや、書き物が多くなってきております。相談でも、確定拠出年金について、企業型、個人型ともに多くなっております。企業型の場合は制度(特にマッチング...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(28年9月)

確定拠出年金改正法が成立して、個人型DCの愛称:iDeCo(イデコ)も決まり、本もたくさん出てまいりました。 今回の加入対象者拡大をキッカケに、利用を検討して欲しいと思います。それとともに、ご自身がどういった仕組みを利用しているのか、利用できるのかもしっかりとチェックして欲しいと...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(28年6月)

久しぶりに自分が利用している個人型確定拠出年金にチェックしてみましたが、その前に先月嬉しい法案が通ったのでご紹介です。これまで一部(自営業者や企業年金がない会社員)にしか認められなかった制度が、より多くの人が利用できるようになります。  資産を運用して年金として将来受け取る「個人...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(27年10月)

僕も利用している個人型拠出年金(DC)がより多くの方も加入できる改正安が可決されたので、2017年は確定拠出年金DCの年なのかなーと楽しみにしていたのですが、今年中に法案の成立は難しいようです。 ただ、2017年中には!と言う動きは続いているようですので、楽しみに待ちたいと思いま...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(27年6月)

第3の企業年金が検討されているそうですか.... 厚生労働省は2016年度にも企業が運用し、運用次第で加入者への年金給付額が変わる新しい企業年金制度を創設する。現在、企業年金は2種類あるが、加入者に給付額を約束する確定給付型は企業の負担が重く、加入者が自分で運用する確定拠出型は個...



素敵な新築マンションを見に行って...

ほんと素敵な新築マンションだったんですが、結果から言いますと、「買わない」と言う決断をいたしました。 「すごくいいなー」と思えるマンションだったので、すごく残念なんですが、自分達のルールを優先いたしました。 FPの人たちって、住宅を購入している人が多いんですがね~。 ローン組む...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(27年2月)

確定拠出年金との付き合いも6年経ちました! コツコツと継続してきましたが、まだまだ先は長いですよね。 しっかりと節税効果を得ながら少しでも将来に備えていきたいと思います。 そんなわけで確定拠出年金をチェックしてみたいと思います。 リスク資産大目ですが、リバランスもせずに結構ほった...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(26年11月)

毎月積立ている年金、今年最後の確定拠出年金をチェックしてみたいと思います。いつも書いていますが、節税効果をいかしながら老後の資産形成をしております! さて今年は、確定拠出年金に関してたくさんニュースがありました。もう少しすると、今まで加入することができなかった方々も加入できるよう...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(26年8月)

株式市場を見てみますと、日本も世界もと言いますか、アメリカも強いようです。 為替相場も1ドル109円にと言うことで、経済関係のニュースが多くなっているような気がしますが、僕の投資との付き合いはまだまだ続きますので、あまり目先のニュースに飛びつかず、個人型確定拠出年金の経過をチェッ...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(26年5月)

ほったらかしにしすぎて、定例チェックの3ヶ月を過ぎていました。さて、確定拠出年金個人型の経過をチェックしておきたいと思います。 どう評価していいのかわかりませんが、プラスの評価になっているので、嬉しいところではございます。 先は長いのであまり気にせず、リスク性の資産をコツコツと積...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(26年1月)

あっと言う間に3ヶ月。と言いますか、4ヶ月経っていました....ので、恒例の個人型確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。評価額を見てみると、株式を多めに入れていますので前回に引き続き順調そうな感じです。 まだまだ先と思っているのですが、プラス評価は嬉し...



[個人型DC] 確定拠出年金の拠出引き上げに期待

来年からのNISA(少額非課税制度)で盛り上がっていますが、個人型の確定拠出年金を利用している僕として、うれしいニュースが上がっていました。 運用の成績に応じて受け取る年金の額が変わる確定拠出年金(日本版401k)で、政府は企業・個人が毎月出す掛け金の限度額を引き上げる方針だ。企...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(25年9月)

あっと言う間に3ヶ月、恒例の個人型確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。外国株式、日本株式を多めに入れていますので、今のところ順調そうな感じです。 とは言っても20年も先の話ですので、節税を活用しつつ気長に拠出頑張っていきたいと思います。 ※個人型でお...



[NISA] 日本版ISAではバランスファンドかな...

みなさん、NISAの情報収集はされていますでしょうか? これまで株式など売却した場合、税金が10.157%と優遇されていましたが、来年からその優遇制度はなくなります(20.315%に戻ります)。 変わって、NISA(ニーサ:少額投資非課税制度)がスタートするわけですが、相談の場面...



こう言うアドバイスは"なし"だと感じます

日経に興味を惹かれた記事があったので見たのすが、困った問題に対しFPが答えていたのですが、「これは変じゃないかな」と思う内容だったので、取り上げてみたいと思います。 「1軒目で損が出たら、値上がりが見込める家をもう1軒買って損を帳消しにする方法もある」と、ファイナンシャルプランナ...



[個人型DC] 確定拠出年金の途中経過(25年6月)

恒例の3ヶ月に一度の、個人型確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。期待リターンが高い、外国株式、日本株式を多めに入れていますので、今のところ順調そうな感じです。 とは言っても20年も先の話ですので、節税を活用しつつ気長にまずは拠出頑張ります。 ※個人型...



家を引っ越すことにしました

アベノミクスの効果だけではないかと思いますが、株価も上昇で明るい感じに加え、住宅ローンの金利も低いようで、家を買いたいと思っている方には良さそうですね。 日銀が長期国債の買い入れ拡大を決めたことを受け、国債と連動性の高い長期金利の一段の低下を見越し、今後、個人や企業のマネーの動き...


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