セキュリテで投資していた、「塩いくら・塩すじこファンド」の会社がダメだったようで案内が来ておりました。
43%ほどの分配が出ておりましたので、半分ぐらいで済んだと言えばそうなんですが、クラウドファンディング自体が大儲けできるものではないので、この損失を取り返すのはなかなか難しいと考えております。
ですが、地域や伝統を応援できるので、これからもクラウドファンディングは継続していきます。
事業者のみなさんも大変かと思いますが、これからもいい事業を見つけていただけるよう期待しています。
言っちゃいけませんが、投資の損は投資で取り戻したいと思います！
chonanの将来用にも不定期に積立ています、ひふみ投信から嬉しい案内がありました。
ひふみ投信には、5年以上保有すると半年に一度、年率0.2%相当（10年以上保有すると年率0.4%相当）の応援金が、ひふみ投信の買付という形で還元されます。
2010年5月25日に最初の買い付けをしていました。いつの間にやら10年目経過していたようです。 0.4%分と言うのは嬉しいですね
10年間の運用の成績は、たいへん満足いく内容になっています！ まだお金を使う時期ではないので答えが出たわけではないのですが、もっと買っておけばよかったと感じています（笑
これからも、"ひふみ投信"の活躍を楽しみにしております。
前回の報告より3か月経過したので iDeCo（個人型確定拠出年金）をチェックしてみました。
約270万円の拠出（管理手数料など控除前）にたいして約460万円。 コツコツと積立継続している結果が出てきているようです。
現在、お仕事として"企業型確定拠出年金"導入にあたっての商品選定をしております。 当たり前ですがプラン作りになるとインデクスファンド一つ選ぶのも大変ですね。
従業員の方に取って、良い制度になるよう頑張っていきたいと思います！
SBI証券のiDeCo（個人型確定拠出年金）で節税しながら年金作り｜SBI証券
あっという間に、今年も残り3ヶ月なんなんですね..... 遅ればせながらやっと年初来がプラスになり、なんだかホッとしています。
あくまで途中経過ですので、あまり意味はないのですが数字を公表しているので、気になっているんだなーと、改めて感じております。
相談の中では、お客さんにお話しているですが、あまり「数字をチェックしすぎるのもよろしくない」と言うことを久しぶりに自分でも実感いたしました。
| 先月末 | 今月末 | 前月比 | 年初来 | |
|---|---|---|---|---|
| かえる資産 | 1.81% | -4.65% | ||
| TOPIX | 1618.18 | 1618.18 | 0.45% | -5.57% |
| マザーズ | 1121.64 | 1121.64 | 9.36% | 36.67% |
| S&P500 | 3508.01 | 3508.01 | -4.92% | 2.95% |
| EAFE | 65.48 | 65.48 | -2.32% | -8.16% |
| EEM | 45.55 | 45.55 | -4.74% | -3.73% |
買い：なし！、積立投資継続中
売り：なし！
上位5銘柄：
エーアイテイー、オーウイル、ニチリン、Ｃａｓａ、エスディーエスバイオテック（順不同）
最近Twitterで、学資保険とつみたてNISA、どちらで教育資金をためる？ということが話題になっていたようです。
せっかくなので、自分なりにも整理してみたいと思います。
あくまで相談を受けてきた範囲での感覚ではありますが、学資保険なんかより投資。勢いよく来られるかた、どちらかのタイプの方が多い印象です。
①しっかりと貯蓄がある方
②ぜんぜん貯蓄がない方
この両極端のかたに、多くの方が引っ張られ感化され（困っている？）てしまっているように感じます。 少し落ち着いて欲しいと感じるところです。
①の方については、貯蓄があるので”つみたてNISA”にこだわるのではなく、なるべく早くに何かしらの貯蓄や投資行動に移されるのも一つだと思います。
一方で②の方ですね。 一般的に、出会いから出産まで、それなりの期間があると思います。ですが、貯蓄ができていないのは、悩ましい状況でございます。事情は色々あると思われますが、児童手当をキッカケに貯蓄をスタートされる方もおれます。
この大事な児童手当、しっかりと考えて欲しいと思っています。
ですが途中でやめました。と言うのを多くではありませんが何件か見てきました。 相談を受けてきました。
投資だからと言って、途中でやめない保障はありません。 そうなると、どうしても資金の拘束力や名前をつけて止めにくさを意識して頂くことあります。
仕事・私生活・健康については、かなり運に左右されるところもあると思っています。
前提違う条件の人たちがいることは抑えておいてほしいと感じます。
それでは、金融商品を選べばいいのかと、なかなか難しいのも現状です。
学資目的の金額でしたら、投資（特定口座除く）もしくは保険、どちらを使っても非課税で受け取れることがほとんどですので、心配はありません。
ですので、気を付けて頂きたいことは途中解約の解約があるかどうかと思っております。途中解約（売却）の可能性を上げるとすれば、
これらが絶対ないとは言い切りにくいですし、イギリスのデータではありますが、『幸福の計算式』に載っていたグラフを見ると、考えさせられるものがあります。
保守的ではありますが、投資だけと考えて欲しくないと思ってしまいます。
ちなみに学資保険に入られる方ですが、ある程度調べられている方が多いと思います。
現在、日本国債の利率が低いため、貯蓄性の学資保険に魅力はないけれども入られるのは、リスクを避けられた結果の選択肢だと思われます。
ですので、その選択は考えられた結果なのかもしれません。
また途中解約をした場合の解約金も、他の保険とは違い払込額よりペナルティが少ないのも理由の一つかと思います。 なるべくお金を用意しておいてあげたい気持ちなのかもしれません。
※返戻率が高いことによって解約しやすいのが弱点でもあります。
解約して投資に目覚めるかたもおられます。
ちなみに、会社の社内制度を確認していただきたいのですが、利用率は低いのに思っている以上に良い商品が社内にあったりします。
一つ目は、リスク性の商品と組み合わせる方法です。僕としては、日本株・先進国株・
全世界株と、どの資産にも期待はしています。一方で学費は受け取りたい時期が決まっています。ずらせても1年と思っていますので、確実性のある商品も同時に組み合わせて欲しいと思っています。
もう一つは、安定的な商品を使う場合ですね。利回りの低さがかなり低いのでカバーする方法としては、早く始める、もしくは多く積立てる。につきつと思います。低くくても何かしらの効能を持った商品もあります。
ただ単に「預金」だけではもったいないのは確かですね。
ぶじこれめいばとは、競走馬を指して「能力が多少劣っていても、怪我なく無事に走り続ける馬は名馬である」とする考え方を表した格言である。無事之名馬 - Wikipedia
過去のリターンが良かったことと、将来の不可実性は別です。安易な想定には気を付けて欲しいとともに、何十年後かのためにしっかりと継続を意識していただければと思います。
投資の成績はなかなか振るわずなんですが、
ブログを通じて、お仕事、企業型確定拠出年金についてのご相談をうけたり。 読者の方から質問を頂いたり、相談者の方がブログを読まれてたりと、在宅ワークではありますが元気にやっております。
絶賛、お仕事をお待ちしております！
| 先月末 | 今月末 | 前月比 | 年初来 | |
|---|---|---|---|---|
| かえる資産 | 9.20% | -6.34% | ||
| TOPIX | 1496.06 | 1618.18 | 8.16% | -5.99% |
| マザーズ | 958.23 | 1121.64 | 17.05% | 24.98% |
| S&P500 | 3246.22 | 3508.01 | 8.06% | 8.27% |
| EAFE | 63.40 | 65.48 | 3.28% | -5.97% |
| EEM | 43.59 | 45.55 | 4.50% | 1.07% |
買い：はてな、エムケイシステム、品川リフラクトリーズ、積立投資継続中
売り：大同メタル工業（損切り） エーアイテイー（一部）
上位5銘柄：
エーアイテイー、オーウイル、ニチリン、Ｃａｓａ、エスディーエスバイオテック（順不同）
なかなかお恥ずかしい成績、指数に対して負けが続いております。 さらに、追加投資がなかなかできない状態に”もやもや”が続いております。
安くなっている時期に、追加投資ができるとより良いのですが、出来ないのはなかなかもどかしいです。
であれは、良い銘柄探し、良い投信探しもできず、さらにさらに”もやもや”。 投資している企業はこのコロナで不安定な状況でも頑張っていると思いますので、僕もまずは課題などクリアしていきたいと思います。
今は我慢の時、まだまだ投資人生は長いので！
| 先月末 | 今月末 | 前月比 | 年初来 | |
|---|---|---|---|---|
| かえる資産 | -5.93% | -14.23% | ||
| TOPIX | 1558.77 | 1496.06 | -4.02% | -13.09% |
| マザーズ | 1012.11 | 958.23 | -5.32% | 6.77% |
| S&P500 | 3053.24 | 3246.22 | 6.32% | 0.19% |
| EAFE | 60.98 | 63.40 | 3.97% | -8.96% |
| EEM | 40.12 | 43.59 | 8.65% | -3.28% |
買い：アイリックコーポレーション、積立投資継続中
売り：なし
上位5銘柄：
エーアイテイー、オーウイル、ニチリン、Ｃａｓａ、クミアイ化学（順不同）
