かえるの気長な生活日記。

FP会社勤務のへっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。

ファイナンシャルプランナー・相談員として10年

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いまのFP会社に転職をして、10年となりました。
自分の老後に不安を覚えて、会社員をしながら投資の勉強がてらこのブログをスタートしました。 おかげさまで、まだまだ先は長いのですが不安をかなり解消できて来ているように感じます。

「本を書いてみませんか?」とお話があったのが10年前

投資ブログではありましたが、当時の編集の方が興味を持ってくださり、出版の企画がスタート。
本を出すなら、読まれた誰かのスタートを後押しするかもしれない。 自分も何かをスタートしよう。そして本を読んでくださった人の手助けができるかもしれないと思い、そこでFP(ファイナンシャルプランナー)と言う仕事を知りました。

縁があって名古屋のFP会社へ転職

当時、今の会社に大阪の事務所はなかったのですが、名古屋の会社に転職。
遠距離で、事務所の立ち上げとFP・相談員として学ぶところからスタートしました。 FP会社に就職したのですが、当時はFP資格も何も持っておりませんでした....。
相談員として活動としては10年未満ではありますが、自分らしく活動してこれたと思っています。

専門性とネットワークをいかしていきます

今ではちょっとしたテクニックであれば、無料でどこにでも落ちています。
正直、SNSやブロガー、インフルエンサーから学ぶ方が身につく時代になりましたので、これからも自分らしく活動するには、総合的「貯蓄・投資・保険・年金・住宅・税金・相続」にサポートできる、より実務家として。しかないように思えます。
サイトの延長線でお仕事を続けられているのですが、今以上に頑張らないと自分のポジションは、なくなっちゃうでしょうね(笑
へっぽこ投資家兼相談員の"かえる"ですが、ブログ・相談と少しでも役に立てるように頑張っていきますので、これからもよろしくお願いいたします♪

2020年11月末 運用状況(すごい株高ですね!)

11月はアメリカ一色だったような気がします。
月初はアメリカの大統領選挙。 前日まで勝っていたトランプさんが、投票方法の違いによって朝には劣勢になっていたことにはビックリいたしました。
結果的にはどっちが勝っても株価には良かったのかも知れませんね。

そして、米製薬会社ファイザーが新型コロナワクチンの認可申請へ。と言うことでした。 このニュースを受けて、また流れが変わりましたね。
世界ではまだまだ収束の気配どころか拡大が続いています。 もう少しの我慢と期待しております。

そんな感じで明るくなりましたが、我が家のポートポートフォリオは、まだ暗いトンネルの中のようです(笑

2020/11 運用状況
  先月末 今月末 前月比 年初来
かえる資産     4.76% -1.73%
TOPIX 1579.33 1754.92 11.12% 1.95%
マザーズ 1171.25 1232.40 5.22% 37.32%
S&P500 3310.11 3638.35 9.92% 12.29%
EAFE 61.71 71.71 16.20% 2.97%
EEM 45.22 50.04 10.66% 11.03%

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買い:カラダノート、積立投資継続中
売り:なし
上位5銘柄:
エーアイテイー、オーウイル、ニチリン、アイリックコーポレーション、クミアイ化学(順不同)


FPかえる氏が解説!「バランスファンド編」(お金のことだから失敗したくない!!)

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020に投票しました

今年も投信ブロガーが選ぶ、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020」の季節がやってきました。
FPと言うお仕事をしており、かつ運営のお手伝いをしておりますが、今回も個人投資家であり投信ブロガーでもありますので、しっかりと投票させていただきます♪

このご時世なので表彰式はオンラインで開催させていただきます! オンライン開催なの全国の多くの方に参加いただければと思っております。
ぜひ楽しみにお待ちください♪

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今年は2本
応援しているファンドはたくさんあるので。10点ほど欲しいのが本音です。
思い切って絞ってみました! これからも良い投信がどんどん増えますよう、応援していきます。

www.fundoftheyear.jp

投資信託協会さんでYouTubeデビュー

お恥ずかしかったのですが、貴重な機会を頂戴したので、会社のメンバーにも協力していただき、YouTube用の動画を作成させていただきました。

投資信託協会さんより、投資をはじめる方、続ける方向けの動画ということで、3本動画を作成させていただきました。

"FPかえる"でOKしてくださった投信協会様に感謝です 

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びっくりですよね、竹川美奈子さんや野尻哲史さんなどと一緒に"FPかえる"でOKくださったのには本当にびっくりでございました。ご期待に応えるためにも

3分だけお時間ください!

作成するにあたりまして動画を色々と見たのですが、個人投資家の方も詳しく作られていてビックリしました。詳しいもの良いかと思ったのですが、身近なものに感じていただくために、説明をできる限りシンプルにし磨いてみました。

クリエイターさんのおかげもありまして、デビュー作として本当にいいものができたと思っていますので、ぜひバランスファンド篇・インデクスファンド篇・アクティブファンド篇をご覧いただき、もしよろしければ他の方にもご紹介頂ければと思います。


FPかえる氏が解説「インデックスファンド編」(お金のことだから失敗したくない!!)


FPかえる氏が解説!「バランスファンド編」(お金のことだから失敗したくない!!)


FPかえる氏が解説!「アクティブファンド編」(お金のことだから失敗したくない!!)

言葉の磨きかたには、『伝え方が9割』を参考にさせていただきました。

伝え方が9割 【「伝え方が9割 2」試読版付き】
 

 

2020年10月末 運用状況(世界でまたコロナが猛威ですね)

日本は、少しコロナの落ち着き、GoToキャンペーンで、経済が動き出した感じでしょうか。 菅政権も堅実なスタートと言う感じなのでしょうか。

一方で世界のアメリカ・ヨーロッパのコロナの状況はあまりよろしくないようで、ロックダウンがまた起きているようですね。 非常にニュースとの温度差を感じるところではあります。

世界の株価を見ても、コロナの状況をあまり感じさせないようにみえます。 ニュースとのギャップを感じこのごろです。株価も良いですが、まずは本業が大事な時期なので、まい進して参ります! 

 

2020/10 運用状況
  先月末 今月末 前月比 年初来
かえる資産     -1.62% -6.19%
TOPIX 1625.49 1579.33 -2.84% -8.25%
マザーズ 1226.58 1171.25 -4.51% 30.51%
S&P500 3335.47 3310.11 -0.76% 2.16%
EAFE 63.96 61.71 -3.52% -11.39%
EEM 43.39 45.22 4.22% 0.33%

 

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買い:トレックス・セミコンダクター、JNSホールディングス、積立投資継続中
売り:エスディーエスバイオテック(一部)、 アウトソーシング(一部)
上位5銘柄:
エーアイテイー、オーウイル、ニチリン、Casa、クミアイ化学(順不同)

取材されたコメントが日経新聞のWEBサイトに掲載されました

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先日、日経マネーの記者の方よりESGについて「個人の方からESGについて投資の相談は増えていますか?」という取材をお受けいたしました。
記事は無料で公開されているので、よろしければぜひお読みください。

www.nikkei.com

実際のところですが、投資のニュースではESGやSDGsの話題が増えてきてはいますが、投資家にもまだまだ。一般の相談者にはもっと遠いく感じていることをお話させていただきました。

SDGsについては、取り組んでいる企業あるので知っておられる方も増えてきている印象ですが、投資とはまだまだ結びついてないようです。
もっと身近なものになって行くものだと思っていますが後押しが欲しい。
それは、企業型DC(確定拠出年金)やつみたてNISA(少額投資非課税制度)でのラインナップと思っています。

一つの投資スタイルとして、根付くことを期待しています。

kaeru.orio.jp

ぜひ「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020」に投票とご参加をお待ちしております♪

今年も投信ブロガーが選ぶ、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020」の季節がやってきました。
前回から微力ではありますが、運営委員としてお手伝いさせて頂いております。
みなさま、ぜひ投票&当日の発表会に足をお運び頂ければとおもいます!

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投票をお待ちしております!

投票期間
2020年11月1日から11月30日まで

投票資格
“投信ブロガー”であること。2020年9月30日までにブログを開始していること。
投信ブロガーか否かの判断は運営委員会が行います。

対象となる投資信託
2020年10月31日までに設定された投資信託(ETF含む)。
海外籍ETFについては、日本の証券会社を通じて買付可能なものを対象とします。

投票方法
投票者一人について5ポイントを持ち点とします。この5ポイントを1つから5つまでの投資信託に振り分けて投票してください。
1つの投資信託について1ポイントの整数倍で投票してください。つまり、5ポイントを1つのファンドに集中させてもよいですし、1ポイントずつ5つの投資信託に分散して投票することもできます。

なりすましによる投票を防ぐため、投票後は必ずご自分のブログにて「投票しました」というエントリを公開してください。運営委員会がエントリの存在を確認できないと投票が認められません

運営委員会からのお願い:これだけはお気をつけください

  • ファンドタイプが複数ある場合:○○○○ファンド≪1年決算型≫や≪毎月分配型≫ この場合、1年決算型まで書いていただけないと有効票でありません。
  • 合計5ポイント以上の投票: 5pt×5本 というのが前回ございました。無効です
  • ブログに投票したよ!がない場合

いずれも無効になりますのでご注意くださいませ。 ブロガーの皆さんの投票をお待ち申し上げております。

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2020

foy2020.peatix.com

開催日時: 今回はオンライン開催でございます!
2020年1月16日(土曜日) 20:00開演
会場: Zoomでの開催予定

ぜひ、皆様の参加をお待ちしております!