かえるの気長な生活日記。

へっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。◆当ブログにおける内容は、個人の見解であり、所属する組織とは関係ありません。

2020-01-01から1年間の記事一覧

iDeCo(個人型確定拠出年金)での投資が2倍を達成!

前回の報告より3か月経過したので iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。約276万円の拠出*1(管理手数料など控除前)にたいして、なんと約2倍の500万円まで到達いたしました。コツコツと積立投資を継続している結果と今年の株高が大きく影響…

2020年12月末 運用状況(コロナショックって?)

2020年、株式市場は大盛り上がりの一年でしたね。 コロナショックをものともせず、結果的にはプラスだった1年。myポートフォリオはなぜか、プラスで終えることができませんでした。 これでははっきり言って、個別株をやっている意味がありません。 インデク…

ファイナンシャルプランナー・相談員として10年

いまのFP会社に転職をして、10年となりました。自分の老後に不安を覚えて、会社員をしながら投資の勉強がてらこのブログをスタートしました。 おかげさまで、まだまだ先は長いのですが不安をかなり解消できて来ているように感じます。 「本を書いてみません…

2020年11月末 運用状況(すごい株高ですね!)

11月はアメリカ一色だったような気がします。月初はアメリカの大統領選挙。 前日まで勝っていたトランプさんが、投票方法の違いによって朝には劣勢になっていたことにはビックリいたしました。結果的にはどっちが勝っても株価には良かったのかも知れませんね…

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020に投票しました

今年も投信ブロガーが選ぶ、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020」の季節がやってきました。FPと言うお仕事をしており、かつ運営のお手伝いをしておりますが、今回も個人投資家であり投信ブロガーでもありますので、しっかりと投票させていただき…

投資信託協会さんでYouTubeデビュー

お恥ずかしかったのですが、貴重な機会を頂戴したので、会社のメンバーにも協力していただき、YouTube用の動画を作成させていただきました。 投資信託協会さんより、投資をはじめる方、続ける方向けの動画ということで、3本動画を作成させていただきました。…

2020年10月末 運用状況(世界でまたコロナが猛威ですね)

日本は、少しコロナの落ち着き、GoToキャンペーンで、経済が動き出した感じでしょうか。 菅政権も堅実なスタートと言う感じなのでしょうか。 一方で世界のアメリカ・ヨーロッパのコロナの状況はあまりよろしくないようで、ロックダウンがまた起きているよう…

取材されたコメントが日経新聞のWEBサイトに掲載されました

先日、日経マネーの記者の方よりESGについて「個人の方からESGについて投資の相談は増えていますか?」という取材をお受けいたしました。記事は無料で公開されているので、よろしければぜひお読みください。 www.nikkei.com 実際のところですが、投資のニュ…

ぜひ「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020」に投票とご参加をお待ちしております♪

今年も投信ブロガーが選ぶ、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020」の季節がやってきました。前回から微力ではありますが、運営委員としてお手伝いさせて頂いております。みなさま、ぜひ投票&当日の発表会に足をお運び頂ければとおもいます! 投票…

企業型確定拠出年金(DC)の商品選定のサポートをさせて頂きました!

以前からやりたいお仕事として目標にしていました、企業型確定拠出年金(DC)の商品選び。相談者の商品選びではなく企業側での商品選びです。 今回は、企業型確定拠出年金を新たに導入する企業があり、その商品選定についての依頼を頂きました。 導入するの…

FUNDINNOを通じロジック・アンド・デザインに出資しました

FUNDINNOを通じて3社目となる出資をいたしました。過去の記事もよろしければ、読んでいただければ嬉しいです。 kaeru.orio.jp kaeru.orio.jp 前回も同じようなことを書いたのですが、そんなに早く投資するつもりはなかったのですが、気になる案件、やはり医…

当たり前ですが、クラウドファンディングはそう甘くない

セキュリテで投資していた、「塩いくら・塩すじこファンド」の会社がダメだったようで案内が来ておりました。 43%ほどの分配が出ておりましたので、半分ぐらいで済んだと言えばそうなんですが、クラウドファンディング自体が大儲けできるものではないので、…

10年目突入、ひふみ投信より資産形成応援団の応援金

chonanの将来用にも不定期に積立ています、ひふみ投信から嬉しい案内がありました。 5年以上保有している投資信託に対し資産形成応援団として応援金 ひふみ投信には、5年以上保有すると半年に一度、年率0.2%相当(10年以上保有すると年率0.4%相当)の応援金…

個人型確定拠出年金の途中経過(2020年9月)

前回の報告より3か月経過したので iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。約270万円の拠出(管理手数料など控除前)にたいして約460万円。 コツコツと積立継続している結果が出てきているようです。 現在、お仕事として"企業型確定拠出年金"導…

2020年9月末 運用状況(数字をチェックしすぎるのもよろしくない)

あっという間に、今年も残り3ヶ月なんなんですね..... 遅ればせながらやっと年初来がプラスになり、なんだかホッとしています。あくまで途中経過ですので、あまり意味はないのですが数字を公表しているので、気になっているんだなーと、改めて感じております…

正解はないけど「学資保険とつみたてNISA」を考えてみる

最近Twitterで、学資保険とつみたてNISA、どちらで教育資金をためる?ということが話題になっていたようです。せっかくなので、自分なりにも整理してみたいと思います。 「つみたてNISA(投資)で学資資金を貯めたい」方の傾向 あくまで相談を受けてきた範囲…

2020年8月末 運用状況

投資の成績はなかなか振るわずなんですが、ブログを通じて、お仕事、企業型確定拠出年金についてのご相談をうけたり。 読者の方から質問を頂いたり、相談者の方がブログを読まれてたりと、在宅ワークではありますが元気にやっております。 絶賛、お仕事をお…

2020年7月末 運用状況

なかなかお恥ずかしい成績、指数に対して負けが続いております。 さらに、追加投資がなかなかできない状態に”もやもや”が続いております。安くなっている時期に、追加投資ができるとより良いのですが、出来ないのはなかなかもどかしいです。であれは、良い銘…

FUNDINNOを通じアステラ・メディカルに出資しました

6月にクラウドファンディング、FUNDINNOを通じて初の出資をいたしました。 kaeru.orio.jp そんなに早く投資するつもりはなかったのですが、気になる案件があったので、出資をしてみました。乳がん手術後の後遺症である「リンパ浮腫」に悩む女性たちに向けた…

悩ましいです。FPやファイナンシャル・アドバイザーは多すぎるのかも

今回は、フィンウェル研究所の野尻さんが書かれた『英国のIFAは儲かっているのか』を読んで、今後の自分のお仕事(FP)について考えさせられました。 イギリスの相談はコミッション(手数料)が廃止されフィー(相談料)のみ 少し説明させていただきますと、…

個人型確定拠出年金の途中経過(2020年6月)

前回の報告より3か月経過したので iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。約264万円の拠出(管理手数料など控除前)にたいして約430万円。前回の報告が360万円でしたので、かなり戻してきましたね。 びっくりなリバウンドでございます。 制度…

2020年6月末 運用状況

3月の暴落、あれはなんだったんでしょうか。 なかったような感じになってびっくりしております。びっくりしたのですが、ある程度戻ったことでホッとしています。 さて6月、もう半年が終わってしまったんですね。 その事実に驚愕しております。6月は投資より…

FUNDINNOを通じエンジェル税制を使いつつ初めての出資

株式投資型クラウドファンディング クラウドファンディングとは、群衆(crowd)と資金調達(funding)を組み合わせた造語で、不特定多数の人がインターネット経由で、趣旨に賛同した人から資金を集める方法になります。 fundinno.com クラウドファンディング…

日経ヴェリタス6月21日,28日号に取材が掲載されました

www.nikkei.com r.nikkei.com 具体的な金額は出していないのですが投資のキッカケなど、なかなか恥ずかしい内容まで掲載いただきました。 顔まででちゃっているので、より一層悪いことができなくなりました。あとは成績までついてきているとカッコいいのでし…

若い方、ぜひ手に取って! 『一般論はもういいので、私の老後のお金「答え」をください!』

「年金なんてもらえない」と思っている女子がやるべきこと! 本のそでに書かれていたのですが、もっと前に”この”やるべきこと知りたかったです。28歳のころに国民年金の満額の金額を知って呆然としたのですが、その頃に読みたかった書籍を、著者である井戸美…

あの頃に"投資"に出会って良かった、今でも投資に助けられてます

お恥ずかしいですが、男の嫉妬はみっともないけど嫉妬ばかり..... まだまだ投資で成功しているとは言えませんが、投資にずいぶんと助けてもらっています。ネットの発信力の高い方を見ていると、はっきり言って"嫉妬"ばかりでございます。 資産では追い抜かれ…

2020年5月末 運用状況

緊急事態宣言が解除されましたが、自分のお仕事的には”密”を発生させては行けないので、オンライン相談、オンラインセミナーの要望が増えてきています。このような状況の中、要望をいただけ大変嬉しい限りであります。 そんな感じですので、相変わらず投資ど…

やっぱりアメリカ株は魅力、だけど日本の中小型株への投資も続けたいと思った資料見つけた

株式市場も、経済も大きくダメージを受け、個人的には「まぁーショックです」いくら未来を期待していても、ショックというか悲しい時期を過ごしていたのですが、なかなか勇気づけられるコラムごございました!ので、ご紹介したいと思います。長期投資スタイ…

2020年4月末 運用状況

コロナウイルス感染症(COVID-19)の収束の兆しは見えてきませんね。 いやーいろいろと状況に振り回されております。仕事の業務自体は、何年も前からリモートでどこでもできるように僕自身は整えていたのですが、全体ででみると出来ていなかったのですが、こ…

ひふみ投信より資産形成応援団の応援金♪

chonanの将来用にも不定期に積立ています、ひふみ投信よりお手紙が届いておりました。 5年以上保有している残高に対し資産形成応援団として応援金 ひふみ投信には、5年以上保有すると半年に一度、年率0.2%相当(10年以上保有すると年率0.4%相当)の応援金が…