かえるの気長な生活日記。

FP会社勤務のへっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。

「投資はじめ隊」 Vol.4 :補足

サポート役に回っていましたので、集中して聞くことができなかったのですが覚えていることだけでもメモメモです。

  • 投信を買った目的をはっきりさせましょう
    僕の理由:分散投資を手軽にできるため
  • 新興国ファンドの73%がインデックスファンドを上回れていない。
    ただし、小型株やバリュータイプタイプのファンドは比較的成績が良い
  • 外国債券の値動きは為替によるもの、外国株式とは少し要因が違う
  • 401kを利用する場合は、運用益・売却益の非課税制度が活用できる。 ぜひ活用してほしい。
  • ねんきん定期便は捨てないで!
  • 注意したいファンド:
    資金流出が続いているファンド・運用期間が短いファンド・運用ポリシーがぶれているファンド
    長く保有するなら流行、テーマ型のファンドは避ける・仕組みが複雑なファンド
  • 許容損失額の目安として1年分の貯蓄額を目安にする

1月は投資はじめ隊の新年会、2月はまたまた東京からのゲストをお呼びする予定です。 会計をチェックしたところ、みなさんの負担を少し軽くできそうなので、少し還元させていただきたいと思っています。 これからもよろしくお願い致します♪

 収入支出
前回繰越額19,400円 
会費45,000円 
会場費 -28,350円
交通費代 -460円
名札代 -1,500円
その他費用 -2,100円
次期繰越額 -26,690円
 59,100円-59,100円