かえるの気長な生活日記。

FP会社勤務のへっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。

外国株式インデックス・ファンド

米国ETFへのスイッチはまだまだ先なので、外国株式インデックス・ファンドをもう一度おさらいしてみました。

僕は、現在すみしん 外国株式インデックス・オープンを購入していますが、他のファンドとも見比べておきたいと思います。


すこしMSCI KOKUSAIについておさらい

外国株式に採用されている指数は、MSCI(モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル)が算出する世界的な株価指数に連動するように運用されています。
  モルガン・スタンレー・アセット・マネジメント投信株式会社

全世界をカバーしているわけではなく、MSCI World といい、先進国23カ国から算出されています。

日本、香港、アイルランド、アメリカ、イギリス、イタリア、オーストラリア、オーストリア、オランダ、カナダ、ギリシャ、シンガポール、スイス、スウェーデン、スペイン、デンマーク、ドイツ、ニュージーランド、ノルウェー、フィンランド、フランス、ベルギー、ポルトガル

インデックス・ファンドに採用されている指数は、上記のMSCI World から日本を除いた22カ国、MSCI KOKUSAI 指数に連動にしたファンドとなっています。


一般的に買えるインデックス・ファンド

個人で1万円程度から買える投資信託を整理してみます。 ※ 拠出年金用のファンド等は除いています。

すみしん 外国株式インデックス・オープン
 ・購入時手数料 1.05%  ・信託報酬 0.84%  ・信託財産留保額 売買時各0.10%
 ・信託報酬 102円(87円)  ・別途費用 11円(12円)
 ・実質信託報酬 14,071[113円] 0.891% (10,676[99円])0.927%)
 ・売買高比率(回) : 0.41(0.62)  ・直近分配 300円
 ・直近決算 2007/05/29
 すみしん 外国株式インデックス・オープン(モーニングスター)
 すみしん 外国株式インデックス・オープン(詳細)
ステートストリート外国株式インデックス
 ・購入時手数料 なし  ・信託報酬 0.9975%  ・信託財産留保額 0.30%
 ・信託報酬 140円(116円)  ・別途費用 19円(21円)
 ・実質信託報酬 13,469[159円] 1.180% (12,729[137円])1.076%
 ・売買高比率(回) : 0.27(0.57)  ・直近分配 100円(200円)
 ・直近決算 2007/11/30
 ステート・ストリート 外国株式インデックス(モーニングスター)
 ステート・ストリート 外国株式インデックス(詳細)
中央三井 外国株式インデックスファンド
 ・購入時手数料 1.05%  ・信託報酬 0.84%  ・信託財産留保額 0.20%
 ・信託報酬 106円  ・別途費用 9円
 ・売買高比率(回) : 0.25  ・直近分配 20円
 ・直近決算 2007/02/21
 中央三井 外国株式インデックスファンド(モーニングスター)
 中央三井 外国株式インデックスファンド(詳細)
PRU 海外株式マーケット・パフォーマー
 ・購入時手数料 なし  ・信託報酬 0.84%  ・信託財産留保額 0.20%
 ・信託報酬 101円  ・別途費用 62円
 ・売買高比率(回) : 0.53  ・直近分配 0円
 ・直近決算 2006/12/11
 PRU 海外株式マーケット・パフォーマー (モーニングスター)
 PRU 海外株式マーケット・パフォーマー (詳細)
トヨタアセット・バンガード海外株式F
 ・購入時手数料 なし  ・信託報酬 約1.28%  ・信託財産留保額 なし
 ・信託報酬 175円  ・別途費用 2円
 ・売買高比率(回) : ---  ・直近分配 90円
 ・直近決算 2008/04/07
 トヨタアセット・バンガード 海外株式F(モーニングスター)
 トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド(詳細)
STAM グローバル株式インデックス・オープン
 ・購入時手数料 なし
  ・信託報酬 0.777%  ・信託財産留保額 0.05% ・信託報酬 ---円  ・別途費用 ---円
 ・売買高比率(回) : ----  ・直近分配 ---円(未決算)
 STAM グローバル株式インデックス・オープン(モーニングスター)
 STAM グローバル株式インデックス・オープン(詳細)
年金積立インデックスファンド海外株式(ヘッジなし)
 ・購入時手数料 なし  ・信託報酬 0.882%  ・信託財産留保額 0.30%
 ・信託報酬 115円  ・別途費用 53円
 ・売買高比率(回) : 1.38  ・直近分配 10円
 ・直近決算 2007/10/26
 年金積立インデックスF海外株式(ヘッジ無)(モーニングスター)
 年金積立インデックスF海外株式[ヘッジ無](詳細)

と、なっています。パフォーマンスについて過去のものとして今回は割愛しています。
インデックスに沿った運用なので、各社の運用方針によってパフォーマンスの差が出ていると感じているような気がします。
なので、継続的に売買回数その他費用を追いかけて行きたいと思います。

ぱっと数字だけを見た感じでは「STAM グローバル株式インデックス」が良さそうに見えます。まだ1年の決算が出ていないのではっきりと言えませんが・・・・。
各ファンドにモーニングスターのリンクを載せていますので、販売会社はそちらで、ご確認ください。


追記 2007/11/05


各数値の( ) 内の数字は前回しらべた時の決算数字になります。
各投信の純資産額、2000/01から推移をグラフにしてみました。(単位は百万円) 純資産額の推移