ファンドバンクが本格的に動き出したようです。で、少しバランスファンドの事を取り上げましたが、少しリターンがどれくらいあるか見てみたいと思います。
こんな感じのエクセル作って計算しました。期待リターンや標準偏差については、相関係数とリターンの値を使用しています。
で、結果です。
想定リターン | 標準偏差 | シャープレシオ | 外貨資産 | |
セゾン・バンガード・バランス | 5.66% | 11.04 | 0.51 | 85% |
SBI資産設計オープン | 4.77% | 7.78 | 0.61 | 50% |
マネックス資産設計ファンド | 4.64% | 7.29 | 0.64 | 42% |
野村バランスセレクト70 | 4.40% | 11.41 | 0.39 | 35% |
で、自分なりの解釈をしてみたいと思います。あてにならない考察ですが....。
まず、購入対象になりそうなのは、セゾン・バランス・ファンドとSBI資産設計オープンになりそうですね。
リターンの高いセゾン・バランス・ファンドかシャープレシオ(効率の良い)と標準偏差が小さいSBI資産設計オープン。
注意しなければいけない点としては、
・国内株式のリターンが低いので、SBI資産設計オープンはもう少し見込みがありそう。
・特に国内REITのリターンは下がりそうな気がします。
・セゾン・バランス・ファンドはセゾン投信の信託報酬は0.47%(税抜き)となっているため、消費税が上がった時には、その他のファンドに比べ有利になります。(海外の税率に影響されると思います。)
・特に国内REITのリターンは下がりそうな気がします。
・セゾン・バランス・ファンドはセゾン投信の信託報酬は0.47%(税抜き)となっているため、消費税が上がった時には、その他のファンドに比べ有利になります。(海外の税率に影響されると思います。)
ローコストのバランスファンドのまとめ記事も作ってみました。
バランスファンドのまとめ
各ファンドは以下より資料請求・口座開設ができます。
セゾン投信
ファンドバンク (SBI証券)
マネックス証券
野村證券