かえるの気長な生活日記。

FP会社勤務のへっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019 に投票しました

今年も投信ブロガーが選ぶ、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2018」の季節がやってきました。
今年もこれまで通り変わらず、FPと言うお仕事をしており、かつ運営のお手伝いをしておりますが、個人投資家であり投信ブロガーでもありますので、しっかりと投票させていただきます♪

なんと今回で13回目、すごいですよね。 今から発表が楽しみでございます。

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今年は3本。 応援しているファンドはたくさんあるのでm10点ほど欲しいのが本音でございますがしっかりと悩みました。 これからも良い投信がどんどん増えますよう、応援していきます。

www.fundoftheyear.jp

「プロのファンドマネジャーが教える、投資信託で資産形成するなら知っておきたいこと」

先日、rennyさん、島田千保さん、竹川美奈子さんが主催されましたた、
【11/6(水)】「プロのファンドマネジャーが教える、投資信託で資産形成するなら知っておきたいこと」noteイベント情報|noteのパネルトークにFP兼個人投資家として登壇させていただきました。

第一部は、農林中金バリューインベスメンツの奥野さんが、目次を添付させて頂いていますが、「投資とは」株式を保有すること、オーナーになることについてお話しくださいました。 ※第1部の様子は、Youtubeでご覧いただけます。
当日は喉の調子が悪い中、投資の本質を熱く語ってくださいました。
noteイベント「プロのファンドマネジャーが教える、投資信託で資産形成するなら知っておきたいこと」2019/11/06 - YouTube

投資としてお金を投じることによって、リスクはもちろんございますが、起業家、優良企業、日本・外国、世界の企業達が変わりに働いてくれること、そしてこの凄い仕組みを使い、世界・企業の成長に付き合って行きリターンを得ていくシンプルな仕組み。
そして、投資する企業への投資哲学、ファンドの運用哲学も含めながらお話しくださいました。

動画配信が出来たのが個人的には大きなポイントと感じます。</h4>

今回はたまたまタイミングがあいまして東京で登壇ができましたが、関西在住の僕は、東京で開催されているセミナーやブロガーミーティングなど羨ましく思っておりました。
リアルではk2k2「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ」で投資を語らい、凝ったテーマは動画配信があるのでしたら遠方の投資家としてもかなり嬉しい環境と感じます。

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投資初心者が3割、いつもと違った風景でした

noteという媒体もあるからでしょうか。投資初心者が多く、年代も若い方が多いように感じました。 投資に対してプラスの印象・イメージを持って頂ければ嬉しい限りです。
第2部では、少し僕もお話しさせて頂き、投資するキッカケ、どのような投資をしているかなどをお話しさせていただきました。

また投資には、金額の大小の差はありますがお金は必要です。なかなかお金をだせない時期のもどかしさなど、自分が感じて来たことなどを含めお話しさせていただきました。

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「参考になりました」などの嬉しいお声を頂くことあるので、個人的にも、お仕事的に力の源となっております。
これからも、微力ながらではありますが、自分の投資経験などが誰かのお役に立てればと思っておりますので、お気軽にお声がけ頂ければと思います!

主催者・登壇されたみなさま、運営のみなさん、そして参加されたみなさん、貴重なお時間ありがとうございました!

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019 に投票と参加を!

今年も投信ブロガーが選ぶ、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019」の季節がやってきました。
今回は、微力ではありますが運営スタッフとしてお手伝いさせて頂いております。
みなさま、ぜひ投票&当日の発表会に足をお運び頂ければとおもいます!

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投票をお待ちしております!

投票期間
2019年11月1日(金曜日)から11月30日(土曜日)まで

投票資格
“投信ブロガー”であること。2019年9月30日までにブログを開始していること。
投信ブロガーか否かの判断は運営委員会が行います。

対象となる投資信託
2019年10月31日までに設定された投資信託(ETF含む)。
海外籍ETFについては、日本の証券会社を通じて買付可能なものを対象とします。

投票方法
投票者一人について5ポイントを持ち点とします。この5ポイントを1つから5つまでの投資信託に振り分けて投票してください。
1つの投資信託について1ポイントの整数倍で投票してください。つまり、5ポイントを1つのファンドに集中させてもよいですし、1ポイントずつ5つの投資信託に分散して投票することもできます。

なりすましによる投票を防ぐため、投票後は必ずご自分のブログにて「投票しました」というエントリを公開してください。運営委員会がエントリの存在を確認できないと投票が認められません

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2019

foy2019.peatix.com

日時: 2020年1月18日(土曜日)
   14:00開場/14:30開演~16時30分終演予定
会場: きゅりあん(品川区総合区民会館)小ホール
チケット代:1500円(前売のみ。当日券のご用意はありません。)

第一部 14:30~14:50
    かしこい投資家なら知っておきたい! 公的年金 3つのポイント
第二部 14:50~15:35
    みんなの【声】を聞いてみよう!
    個人投資家が注目ファンドに寄せる「熱いコメント」一挙紹介!!!
第三部 15:35~16:25
    投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019 発表と表彰式

終了予定 16:30

 

ぜひぜひお待ちしております!

2019年10月末 運用状況

今年は本当に災害の年となってしまっていますね。 なかなか難しいことは想像できますが、被災された方々の生活が、被災前の生活に戻れることを願っています。

一方で日本株は強い動きとなっていました。 ラグビーの熱気に乗せられたでしょうかね。 日本がもっと元気になって欲しいところであります。

2019/10 運用状況
  先月末 今月末 前月比 年初来
かえる資産     15.48% 22.94%
TOPIX 1587.80 1667.01 4.99% 11.57%
マザーズ 876.00 873.98 -0.23% 7.59%
S&P500 2945.53 3046.77 3.44% 22.42%
EAFE 64.97 67.58 4.02% 15.76%
EEM 40.64 42.92 5.61% 10.42%

 

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買い:なし、積立投資継続中
売り:アドテックプラズマテクノ(一部売却)
上位5銘柄:
パラカ、アドテックプラズマテクノ、ニチリン、大同メタル工業、トレックス・セミコンダクター(順不同)

日経マネー2019年12月の「有望株&投信 スグ腕はこう見分ける」に掲載されました

日経マネー2019年12月号(10月発売)の「有望株&投信 スグ腕はこう見分ける」特集で、6人の中の1人として紹介していただきました。
みなさん、僕よりすごい方なので、ぜひそちらを参考にされる方が良いと思いますが、僕のつたない投資遍歴が参考になればと思いまして、結構お話しさせていただきました。 お恥ずかしいですが、参考になればございます!

それと、プライべートでも仲の良い やさしい株のはじめ方 のひっきーさんも登場されていまして、一緒に掲載された事が、個人的にはすごく嬉しいのでございます。 やっと目標の一つが叶ったですね。
ひっきーさんとは、随分と差はついているのですが、これからも投資仲間として、ともに頑張っていきたいと思います。

日経マネー 2019年 12 月号

日経マネー 2019年 12 月号

 

 

レバレッジタイプの投資信託が増えてきている。ブームになるのか

以前からブル○倍や、ベア○倍など、ある商品に対して○倍、2倍や3倍の値動きをする積極的にリターンを狙っていくファンドは存在していましたが、資産形成という観点よりも、短期的なリターンを狙ったり、リスクヘッジのために使われてきたように思われます。
※ブル型は相場が上昇しているとき、ベア型は相場が下落している<時に利益ができる仕組みです/p>

○倍となっていますように、市場が5%上昇したときに、2倍ですと10%、3倍ですと15%上昇をしますので、大きなリターンが期待できる訳です。しかし値下がりする際もレバレッジは同じように作用しますので、値下がりも2倍、3倍となります。
※100万円を投資したとしても、200万円、300万円投資している様な値動きをします

キッカケはたぶん「グローバル3倍3分法ファンド」

上記のように、そこまでダイレクトな○倍商品ではないのですが、レバレッジ(てこの原理)を活用したファンドが、ぞくぞくと設定されはじめています。きっかけは、日興アセットマネジメントのグローバル3倍3分法ファンドの躍進ではないでしょうか。

www.nikkoam.com

ちなみにグローバル3倍3分法ファンドは昨年 2018の19月に設定されたのですが、1年決算タイプは 2300億円、隔月分配型は 1200億円と、純資産総額を積み上げ成長しています。実際には4月以降の半年で一気に成長しています。

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ちなみにこちらのファンドは、3倍だからと言って、100万円⇒300万円のような仕組みではありません。

続けざまに出てきだした!

米国3倍4資産リスク分散ファンド / 大和証券投資信託委託株式会社
2019/10/15

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド / 楽天投信投資顧問
2019/11/05

ボンド・ゼロトリプル / 三井住友DSアセットマネジメント
2019/11/06

マンAHLスマート・レバレッジ戦略ファンド / 大和証券投資信託委託株式会社
2019/11/12

米国分散投資戦略ファンド(1倍,3倍,5倍コース) / 三井住友DSアセットマネジメント
2019/11/15

さまざま要因、大きな暴落もなくメインとされるアメリカ市場が好調、日本を含め先進国の債券の利回りが低調、レバレッジをかけるためのコストを安いなど、色々とあるかと思いますが、続けざまに設定されるのをみると、一時期の通貨選択型の流れを思い起こしてしまいます。

ブル・ベアタイプほど、ダイレクトなレバレッジが掛かっている訳ではありませんが、商品の仕組みが複雑かもしれませんし、値動きはオーソドックスな商品と違って動きをするかもしれません。
また、運用会社によって上手い下手の差が大きく出る商品だと思いますので、しっかりと目論見書や月次レポートをチェックすることが大事だと思います。

個人型確定拠出年金の途中経過(2019年10月)

そろそろ「小規模企業共済等掛金払込証明書」が発送されます!

久しぶりに、iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。
約241万円の拠出(管理手数料など控除前)にたいして約370万円という状況でございます。 約6.88%/年のリターン。 ほんと良い時期だけに投資をしてこの数字なので、7%のリターンと簡単に言いますが、そう簡単には行かないのでは?と感じております。

まだあと10年以上拠出(積立)できるので、個人としては利益・リターンも気になりますが、税制優遇(所得控除)をしっかりと活用していきたいと思います。
※以前に鹿児島銀行からSBI証券に移管しておりますので、拠出額が正しく出ておりません。

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