投資を続けれることはいいですよね。と年末には表を更新しながら思います。 みなさん今年一年いかがでしたか？ さて個人の成績を見てみますと嬉しいことに、今年の成績はプラスで終えることができました。お金の相談を仕事しているので、やはり投資の事を聞…

毎月積立ている年金、今年最後の確定拠出年金をチェックしてみたいと思います。いつも書いていますが、節税効果をいかしながら老後の資産形成をしております！ さて今年は、確定拠出年金に関してたくさんニュースがありました。もう少しすると、今まで加入す…

もう12月に入っていますね。 あっと言う間に師走。 先生ではありませんが、企業内の相談も増えているので、お出かけすることが多くなっています。訪問での相談、緊張いたします！ サポート頑張っています♪ さて投資の方ですが、ほったらかし具合が続いており…

今年も投信ブロガーが選ぶ、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2014」の季節がやってきました。 投信ブロガーのrennyさん(Blog)が運営委員長をされている企画です。 今回で8回目になるのですが、投信ブロガーさんたちが良いと思えるファンドに投票す…

低コストなインデックス、SMTシリーズに新しいファンドが加わるようです。一つは新興国REITのインデックスファンドです。 eMAXISが先行していましたが、同じようなラインナップになってきました。 あともう一つは、『世界経済インデックスファンド＋不動産』…

10月最後に、日本市場はビックリな動きになりました。 日銀がさらなる量的緩和策。 簡単にこうなるとはイメージできませんが、変化に置いてきぼりならないようにしておきたいと思います。そうは言っても、分散投資を続けていくだけですどね。 さて、持ち株を…

お仕事でもお世話になっている竹川美奈子さんが、NISA（小額投資非課税制度）の本を出されました。 昨年の改訂版になります！ 買わなきゃいけないところ、本を頂いちゃいましたので読ませていただきました♪ NISAだけではなく、その他にも投資を活用できる制…

もうあと三か月なんですね....。 お仕事楽しんでいると時間がたつの早いですね。 しなきゃいけないことも多くアタフタしております。さて、資産のほうですが今月は大きくプラスになっておりました。 円安効果で外貨部分にプラスの影響がありました。 日本株…

すごく楽しみにしていた会社に訪問してきました♪みなさん、家計簿ってつけておられますか？ 僕は「必ず家計簿は付けるべき！」と言うスタンスではなく、付けた方がいいですね。と言うスタンスです。 相談でも家計簿のことを聞かれる事がります。 僕自身は、…

株式市場を見てみますと、日本も世界もと言いますか、アメリカも強いようです。 為替相場も1ドル109円にと言うことで、経済関係のニュースが多くなっているような気がしますが、僕の投資との付き合いはまだまだ続きますので、あまり目先のニュースに飛びつか…

新しいファンドチェックしていてですね。 これは気を付けたい！って思ったファンドがありましたので、ピックアップしてみたいと思います。簡単に言いますと、購入時の手数料は掛からないファンドなのですが、売却時に信託財産留保額が、大きく掛かってしまう…

少し前のニュースなんですが、 低コストなファンドを提供してくれているバンガードより、日本で購入できるETFがまた増えたようです。アジアの高配当株のETFと言うことで、アジア新興国のインデックスファンドを、少額なんですが積立てている僕としましては、…

子供たちの夢の時間、夏休みもとうとう終わっちゃいますね。 月曜からの電車も混んでるんでしょうね。 さて、世界も日本も少し大きな下げがあったようで、終わってみればあまり変わらずという感じでしたが、リスクを取りすぎていないかチェックをしておきた…

今日の日経新聞朝刊のＭ＆Ｉ面に、毎月分配型投信についての記事が出ていました。毎月分売型は分配金が多いほど投資結果が悪くなると言うシミュレーションの結果が紹介されていました。NISAの分配金への非課税効果があっても不利ですので、特に資産形成世代…

ここ最近、めっきりと低コストな投信の設定もなくさびしく、株価よりも第一四半期の決算が気になり、そしてやっぱり嬉しいことにお仕事でバタバタしており、楽しく頑張った7月でしたが、みなさんはいかがお過ごしでしょうか。 もう夏休みでしょうか。 あんま…

久しぶりですが、ちょっとしたつぶやきを...よく。と言っていいのかわかりませんが、金融商品の情報開示が話題にあがりますよね。 最近では保険の手数料の開示などが話題になっているかと思います。 僕も、保険会社にぜひ開示して欲しいことがあるんです。 …

最近ブログは書けていませんが、ニュースやブログなどはチェックしているのですが、明るい投資家さんが増えてきているような印象をうけます。昨年は個別投資家さんが非常に元気な印象を受けました。個人投資家パフォーマンスランキングというなかなかドスト…

さて6月が終わってしまいました。 あっと言う間に一年の半分を過ぎてしまった感じがあります。日本は残念ながらグループリーグで敗退してしまいましたが、熱い試合が続いていますW杯が非常に気になっています。 日本市場を見てみますと堅調なようですね。 増…

ほったらかしにしすぎて、定例チェックの3ヶ月を過ぎていました。さて、確定拠出年金個人型の経過をチェックしておきたいと思います。 どう評価していいのかわかりませんが、プラスの評価になっているので、嬉しいところではございます。 先は長いのであまり…

低コストな為替ヘッジタイプの先進国株式インデックスファンドが出てくるようです。信託報酬が0.50%と低く抑えられている一つ要因として、左図にもありますが販売会社の取り分が非常に低くなっているからです。これネット証券でも買えるようになるのでしょう…

三菱UFJ投信が物価連動国債ファンドを設定するようです。 償還が2024年となっていますので、NISAを意識されているのでしょうか。物価連動国債を組み入れたファンドはまだ少ないので、低コストなファンドが増えてくれるのは嬉しいですね。ですが、一方で以下…

いつの間にか5月が終わってしまいましたね････。僕のほうは仕事のほうでバタバタしておりまして、ブログが書けずじまいでした･･･。が、さて、相場の方を振り返ってみますと、途中弱ったようですが、結果的には思っていたような下落ではなかったですね。 さて…

さて4月も終わりましたね。 消費税が増税ってことで景気の方が心配ですが、なんか休日も人がまだまだ多いように感じますが、みなさんいかがでしょうか？ 休日の相談も多くなっています。 さて、相場の方を振り返ってみますと、結構下がったように感じたので…

持ち株に嬉しいけど、さみしいニュースが出ていました。 もともと大証2部だった日本電産リードになんです。親会社の日本電産との株式交換なんです。 良い会社だと思っているので、もっといい比率だったらとは思っています...。と言っても、「親が買う日本電…

マネー情報誌 ネットマネー6月号の「風雲マネー塾」の投信実践編1で、4月に設定されたファンドの、短期NZドル債オープンについて、気を付けて欲しいことを中心にコメントさせて頂きました。 毎月分配ファンドとして人気のある、短期豪ドル債オープンの弟ファ…

R&I（日本格付投資情報センター）から、毎年発表されている「R&Iファンド大賞2014」が発表されました。 3年間の評価、シャープレシオが基準になっていますが、今年は直販投信の３ファンドが嬉しい結果を出してくれました。 【投資信託・国内株式部門】 最優…

さて2013年度も終わってしまいましたね。 いよいよ四月ですね。僕も駆け込みになるのでしょうか、パソコンの買い替えとなど少し消費、個人的には投資なんですが、お金を使いましたが、消費税8%の影響はどれくらいあるのでしょうか...。増税に負けずに良い投…

直販投信8社の代表が集まる直販投信祭りが久しぶりに開催されるそうです。 3年ぶりなんだそうです。 今回は、チョクハンまつり花の陣2014と題して、3都市（名古屋・大阪・姫路）での同時開催です。お近くの方、投資にご興味をお持ちの方はぜひ！ 直販投信.jp…

今回は直近に設定されました、すこし変わったインデックスファンドがありますので、メモしておきたいと思います。信託報酬も高めであったり、販売会社も限られていますので、ちょっと気を付けて頂ければと思います。 インデックスファンドUSリート（毎月分配…

投資と言いますか、ミュージックセキュリティーズと言う会社の、マイクロ投資ファンド・セキュリテを通じて出資いたしました。運営企業の信用リスク、営業者の信用リスクがありますが、まぁーこう言う投資もいいかな...と。リターンと、とろ鯖の棒寿司も楽し…