かえるの気長な生活日記。

FP会社勤務のへっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。

iDeCo

個人型確定拠出年金の途中経過(たぶん124カ月目)

もちろんiDeCoの成績も軟調でございます またまた久しぶりに、iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。約240万の拠出(管理手数料など控除後)にたいして約355万円という状況でございます。 株式市場の軟調な相場がiDeCoの方にも出ております。…

個人型確定拠出年金の途中経過(10年経過!)

たぶん拠出開始から120月目 とうとう10年です 久しぶりに、iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。約240万の拠出にたいして約358万円という状況でございます。 昨年の株式クラスの下落で評価がドン!と下がっておりますが、あくまで途中経過な…

確定拠出年金の途中経過(30年7月)

たぶん拠出開始から112月目 久しぶりに、iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。約236万の拠出にたいして約380万円という状況でございます。あくまで途中経過なので、投資元本を増やしていく、シンプルな作戦を継続していきたいと思います。※…

「日本経済新聞」電子版にインタビューが掲載されました

案内が遅くなってしまいましたが「日本経済新聞」電子版に記事が掲載されました。投信ブロガーとしてQUICK資産運用研究所さんの取材をされたもので、これまでに多くの投信ブロガーが紹介されています。かえるさん、資産運用で活路を開く(投信ブロガー):日…

iDeCoは教育資金ではなく老後資金に

すこし気になる記事がありましたので、僕なりに感じることをメモしておきたい思います。個人的には、所得控除・運用益が非課税など、優れたメリットがあるので、大いに利用しているiDeCo(個人型確定拠出年金)ですが.... 「教育費づくりというと、つい色を付…

Q,リバランスした方がいいのでしょうか?

相場の状況もあるからでしょうか。 DC(確定拠出年金)の相談でリバランスについて質問を複数受けたので、僕なりの答えを書いておこうと思います。 Q,暴落しているのでリバランス、良いタイミングではありませんか? タイミングの事を聞かれるのですが、特に…

確定拠出年金の途中経過(30年2月)

■拠出開始から107月目 相場は日本もアメリカも大きな変動をしているようです。 最近更新を忘れていましたが、個人型確定拠出年金を乱高下にめげずに続けております。約230万の拠出にたいして、約360万円となっております。 年率平均リターンは、9.4%となっ…

少し[資産]の棚卸しをしてみました

12月だなー、年末だなー、ということで、自分が投資している資産の棚卸をしてみました。 どの商品に投資をしているか?ではなく、どこに資産をおいているかを、自分に万が一があった場合のこともあるので、整理しておきたいと思います。 ※奥様につきましては…

中日新聞に掲載されました!

先週の記事ですが中日新聞に、"株の損益通算"の注意点について取材をうけたのが掲載されていました。株や投資信託で損失が出た場合、その損失を他の口座と相殺したり、また損失を相殺しきれなかった場合、確定申告することで損失を繰り越すことができます。 …

SBI証券がiDeCoの口座管理料を下げないのか考えてみた

ちょっと自分なりのメモ 少し前までは、個人型確定拠出年金の口座管理料が0円(一定の条件を含む)としている運営管理機関は、SBI証券とスルガ銀行のみでしたが、昨年、楽天証券が"10万円以上"になれば0円と、びっくりするような設定で参入してきました。 い…

確定拠出年金の途中経過(29年1月)

久しぶりに、個人型確定拠出年金(iDeco)をチェックしてみましたが、まずは近況を 仕事面では、個人型確定拠出年金(iDeco)のセミナーや、書き物が多くなってきております。相談でも、確定拠出年金について、企業型、個人型ともに多くなっております。企業型の…

確定拠出年金活用ガイドが出版されました

僕が全部書いた。んですはないですが、1/4は書かせて頂いた本が、家計の総合相談センターより、『確定拠出年金活用ガイド―2017年1月改正!話題の制度を徹底解説』が出版されました。個人的にも2009年より実践している個人型確定拠出年金のことをしっかりと解…

中日新聞に掲載されました!

少し前に、個人型確定拠出年金について取材された内容が、先週(11/16,11/17)の中日新聞に掲載されました。ネットでも掲載されていました。 <コツコツお得に 個人型確定拠出年金> (上)特徴や仕組みは?:暮らし:中日新聞 <コツコツお得に 個人型確定拠出…

確定拠出年金の途中経過(28年9月)

確定拠出年金改正法が成立して、個人型DCの愛称:iDeCo(イデコ)も決まり、本もたくさん出てまいりました。 今回の加入対象者拡大をキッカケに、利用を検討して欲しいと思います。それとともに、ご自身がどういった仕組みを利用しているのか、利用できるの…

確定拠出年金の途中経過(28年6月)

久しぶりに自分が利用している個人型確定拠出年金にチェックしてみましたが、その前に先月嬉しい法案が通ったのでご紹介です。これまで一部(自営業者や企業年金がない会社員)にしか認められなかった制度が、より多くの人が利用できるようになります。 資産…

確定拠出年金の途中経過(27年10月)

僕も利用している個人型拠出年金(DC)がより多くの方も加入できる改正安が可決されたので、2017年は確定拠出年金DCの年なのかなーと楽しみにしていたのですが、今年中に法案の成立は難しいようです。 ただ、2017年中には!と言う動きは続いているようですの…

確定拠出年金の途中経過(27年6月)

第3の企業年金が検討されているそうですか.... 厚生労働省は2016年度にも企業が運用し、運用次第で加入者への年金給付額が変わる新しい企業年金制度を創設する。現在、企業年金は2種類あるが、加入者に給付額を約束する確定給付型は企業の負担が重く、加入…

確定拠出年金の途中経過(27年2月)

確定拠出年金との付き合いも6年経ちました! コツコツと継続してきましたが、まだまだ先は長いですよね。 しっかりと節税効果を得ながら少しでも将来に備えていきたいと思います。 そんなわけで確定拠出年金をチェックしてみたいと思います。 リスク資産大目…

確定拠出年金の途中経過(26年11月)

毎月積立ている年金、今年最後の確定拠出年金をチェックしてみたいと思います。いつも書いていますが、節税効果をいかしながら老後の資産形成をしております! さて今年は、確定拠出年金に関してたくさんニュースがありました。もう少しすると、今まで加入す…

確定拠出年金の途中経過(26年8月)

株式市場を見てみますと、日本も世界もと言いますか、アメリカも強いようです。 為替相場も1ドル109円にと言うことで、経済関係のニュースが多くなっているような気がしますが、僕の投資との付き合いはまだまだ続きますので、あまり目先のニュースに飛びつか…

確定拠出年金の途中経過(26年5月)

ほったらかしにしすぎて、定例チェックの3ヶ月を過ぎていました。さて、確定拠出年金個人型の経過をチェックしておきたいと思います。 どう評価していいのかわかりませんが、プラスの評価になっているので、嬉しいところではございます。 先は長いのであまり…

確定拠出年金の途中経過(26年1月)

あっと言う間に3ヶ月。と言いますか、4ヶ月経っていました....ので、恒例の個人型確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。評価額を見てみると、株式を多めに入れていますので前回に引き続き順調そうな感じです。 まだまだ先と思って…

確定拠出年金の拠出引き上げに期待

来年からのNISA(少額非課税制度)で盛り上がっていますが、個人型の確定拠出年金を利用している僕として、うれしいニュースが上がっていました。 運用の成績に応じて受け取る年金の額が変わる確定拠出年金(日本版401k)で、政府は企業・個人が毎月出す掛…

確定拠出年金の途中経過(25年9月)

あっと言う間に3ヶ月、恒例の個人型確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。外国株式、日本株式を多めに入れていますので、今のところ順調そうな感じです。 とは言っても20年も先の話ですので、節税を活用しつつ気長に拠出頑張ってい…

確定拠出年金の途中経過(25年6月)

恒例の3ヶ月に一度の、個人型確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。期待リターンが高い、外国株式、日本株式を多めに入れていますので、今のところ順調そうな感じです。 とは言っても20年も先の話ですので、節税を活用しつつ気長に…

確定拠出年金の途中経過(25年3月)

4ヶ月に一度、確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。プラスが大きくなっているので嬉しいです。 60歳まで先はながいですねー。 いったいどうなることやらです... ※個人型でお得な運営機関は、琉球銀行・岩手銀行の401kプランになり…

金融機関がぜったい教えたくない 年利15%でふやす資産運用術

著者の竹川美奈子さんから頂戴しました。 まだまだ認知度が低いと思われる確定拠出年金(401k)、僕の場合、自分の老後資金のためだけではなく、お仕事としても関わってきています。 僕の会社のメンバーは、確定拠出年金の講師としてたくさんの企業に呼ばれて…

確定拠出年金の途中経過(24年11月)

4ヶ月に一度、確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。嬉しいことにマイナスではない運用がつづいています。 株価(基準価額)が下がっても安く買えるので嬉しいのですが、やっぱり含み益が出ている方が、明るい感じがする"へっぽこ…

確定拠出年金の途中経過(24年7月)

4ヶ月に一度、確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。 評価額はさておき順調に積み上がってきております。 掛け金が100万円に到達しました! 今回は内訳をちょっと載せてみました。 日本国債・外国債は、株価が下げ過ぎじゃないかな…

確定拠出年金の途中経過(24年3月)

4ヶ月に一度、確定拠出年金(401k)の途中経過をチェックしてみたいと思います。 ゆっくりとした歩みですが、老後のために頑張って積立てていきます! 低コストなインデックスファンドを活用できるのはほんと嬉しいところです。 外国株式と日本債券のインデッ…