かえるの気長な生活日記。

FP会社勤務のへっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。

個人型確定拠出年金の途中経過(2019年10月)

そろそろ「小規模企業共済等掛金払込証明書」が発送されます!

久しぶりに、iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。
約241万円の拠出(管理手数料など控除前)にたいして約370万円という状況でございます。 約6.88%/年のリターン。 ほんと良い時期だけに投資をしてこの数字なので、7%のリターンと簡単に言いますが、そう簡単には行かないのでは?と感じております。

まだあと10年以上拠出(積立)できるので、個人としては利益・リターンも気になりますが、税制優遇(所得控除)をしっかりと活用していきたいと思います。
※以前に鹿児島銀行からSBI証券に移管しておりますので、拠出額が正しく出ておりません。

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