投資信託の手数料

今回は投資信託の手数料について、自分のためにも少し整理しておきます。
販売されている商品の手数料のなかで一番注目して頂きたいのは信託報酬です。

投資信託の手数料についてメモ書き

購入時手数料	運用管理費用 （信託報酬）	信託財産留保額	各種税金
投資信託の売買時にかかる手数料です。 インデックスファンドや直販投信では、手数料無料（ノーロード）が基本となっています	投資信託を保有して期間にかかる手数料です。 運用会社への委託料として毎日取られてしまいます。 だいたい2％までの信託報酬になっていますが、手数料として一番の下げたいのが信託報酬です。 基本的に１％以下を目安にしてください。	投資信託を解約する時にかかる手数料です。 ファンドの解約により株を売却したりするコストが発生するため、解約者に負担してもらうように手数料として徴収されています。 だいたい0.3%以下となっています。	税金.1 各手数料には消費税がかかります。 税金.2 分配金には、配当所得として10％(平成24年からは20％) 税金.3 売却益があるばあいは、上記と同じく10％(平成24年からは20％)
継続的に買って行く場合は注意が必要ですね。	毎日掛かるので、長期保有の場合は非常に大きなコストになります。	解約時には、解約請求と買取請求があり税法上違いがある。	特別分配金には税金がかかりません。

今では、ネット証券や運用会社の努力でインデックスファンドですと、売買手数料は無料となっていますし、信託報酬の非常に安くなっており、資産形成に投資信託は非常によい商品となりました。
ぜひ、低コストな商品をみつけて上手く資産運用に活かして欲しいと思います。

2017年12月末 運用状況

個人的にはあったという間の一年でしたが、みなさんはいかがだったでしょうか。
今月もプラスで終えることができ嬉しい一年となりました。世界の株式市場をみても、20%～30%のプラスとなっていますので、リスクをとっている方にはよい一年になったのではないでしょうか。

来年は、ちょっと出金する予定があるので、投資の一年にできない予定ですが、楽しい資産形成の1年にしたいです。
来年もよろしくお願いいたします♪

　　　　

2017/12　運用状況

	先月末	今月末	前月比	年初来	2009年来
かえる資産			2.59%	35.39%
TOPIX	1792.08	181.56	1.42%	19.69%
TOPIX ：積立					45.99%
先進国：積立					49.50%
日経平均	22724.96	22764.94	0.18%	19.10%
マザーズ	1167.20	1231.99	5.55%	30.69%
S&P500	2626.07	2687.54	2.34%	19.49%
EAFE	70.32	70.26	-0.09%	22.13%
EEM	46.63	46.90	0.58%	33.01%

買い：トレックス・セミコンダクター
売り：なし
上位5銘柄：変化なし
スター・マイカ、エーアイテイー、ニチリン、大同メタル工業、中野冷機（順不同）

少し[資産]の棚卸しをしてみました

12月だなー、年末だなー、ということで、自分が投資している資産の棚卸をしてみました。
どの商品に投資をしているか？ではなく、どこに資産をおいているかを、自分に万が一があった場合のこともあるので、整理しておきたいと思います。
※奥様につきましては、完全非開示となっておりますので、かえる個人の資産となります。

さて整理をしてみますと、まずは【換金しやすい資産】と【換金しにくい資産】分けることができます。
⇒ iDeCo（個人型確定拠出年金）、出資・セキュリテ（クラウドファンディング）は、【換金しにくい資産】です。それが約30%もあると言うのは、あまり良いバランスではないように感じますね（汗
iDeCoは退職金ともとらえる事ができますが、すぐに引き出すことが出来ない事に変わりありません。

来年からは、つみたてNISAも始まりますので、証券口座に上積みを加速できるように頑張っていきたいと思います。
みなさんも棚卸しをして、資産のおきどころをチェックしてみませんか？

2017年11月末 運用状況

今年を振り返るにはまだ早いですが、不正に関するニュースが多いですね。不正があるかどうかの判断は外からはできないと感じています。　粉飾決算についても同様に信じるしかないので、遵守をお願いしたいものです。

さてあと一か月。

　　　　2626.07

2017/11　運用状況

	先月末	今月末	前月比	年初来	2009年来
かえる資産			1.40%	31.97%
TOPIX	1786.71	1792.08	0.30%	18.01%
TOPIX ：積立					45.42%
先進国：積立					48.19%
日経平均	22011.61	22724.96	3.24%	18.89%
マザーズ	1134.03	1167.20	2.92%	23.82%
S&P500	2568.25		2.25%	16.75%
EAFE	69.34	70.32	1.41%	22.23%
EEM	45.85	46.63	1.70%	32.25%

買い：なし
売り：日本モーゲージサービス
上位5銘柄：変化なし
スター・マイカ、エーアイテイー、ニチリン、大同メタル工業、中野冷機（順不同）

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017 に投票しました

今年も投信ブロガーが選ぶ、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017」の季節がやってきました。　　FPと言うお仕事をしておりますが、投信ブロガーなので今年もしっかりと投票させていただきます♪

Fund of the Yearは投信ブロガーのrennyさん(Blog)が、運営委員長をされている企画で、もしかするとあまり知られていないが、隠れた"良いファンド"を発掘、知ってもらおう。と言う企画です。
なんと今回で11回目。すごいですよね。　今から発表が楽しみでございます。

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017

今年も３本。昨年と同様のファンドとしました。　応援しているファンドはたくさんあるので悩みました。　これからも良い投信がどんどん増えますように、応援していきます。

2017年10月末 運用状況

日本も海外も相変わらず調子がよろしいようで何よりです。　なんで調子がいいのか全くわかりません.....。
今は一生懸命に、「つみたてNISA」についての執筆をしております。会社から出るものなので、個人的意見をしっかりと押し殺して、制度を詳しく解説しております。　はぁーもうちょっと！
あと自宅の方には、個人型確定拠出年金や保険料の払込証明書が、届いております。年末調整、もしくは確定申告で、忘れずに申告してくださいね。

さてさて今月もプラス。　やはりプラスは嬉しいものですね。あと２か月どうなりますでしょうか。

　　　　2568.25

2017/10　運用状況

	先月末	今月末	前月比	年初来	2009年来
かえる資産			3.32%	30.15%
TOPIX	1674.75	1786.71	6.69%	17.65%
TOPIX ：積立					44.86%
先進国：積立					48.10%
日経平均	20356.30	22011.61	8.13%	15.16%
マザーズ	1093.10	1134.03	3.74%	20.30%
S&P500	2502.93		2.61%	14.18%
EAFE	68.04	69.34	1.91%	20.53%
EEM	44.30	45.85	3.50%	30.03%

買い：、
売り：なし
上位5銘柄：変化なし
スター・マイカ、エーアイテイー、ニチリン、大同メタル工業、中野冷機（順不同）

2017年9月末 運用状況

北朝鮮の核問題が多かったような気がしますが、争いはないほうがいいですよね。　日本だけではなく先進国の指数は上昇していますが、景気の良さはなかなか実感できないものですね。
いよいよ、来年からスタートするつみたてNISAも商品が発表されましたので、そちらもインプット中でございます。

今月もプラスで嬉しいものですね。あと３か月どうなりますかねー。

　　　　2502.93

2017/9　運用状況

	先月末	今月末	前月比	年初来	2009年来
かえる資産			4.72%	25.97%
TOPIX	1617.41	1674.75	3.35%	10.28%
TOPIX ：積立					42.12%
先進国：積立					47.18%
日経平均	19646.24	20356.30	3.61%	6.50%
マザーズ	1100.80	1093.10	-0.70%	15.96%
S&P500	2457.59		1.84%	11.28%
EAFE	66.39	68.04	2.48%	18.27%
EEM	44.76	44.30	-1.03%	25.64%

買い：プレステージ、
売り：なし
上位5銘柄：変化なし
スター・マイカ、エーアイテイー、ニチリン、パラカ、中野冷機（順不同）