かえるの気長な生活日記。

FP会社勤務のへっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。

2018年9月末 運用状況

9月はセミナーが多く、個人的には余裕がない月となっていました。テーマとしては強みを持っている分野でしたのですが、伝えるのはいつも緊張いたします。
ですので投資関係は距離をおいていましたが、鎌倉投資の受益者総会に参加できたのは嬉しかったです。 感想か書かなければなんですが、m@さんと、Shimoyamaさんの記事をご覧頂ければと思います。
テーマは「人」世代をこえて想いを結ぐ 第9回「結い2101」受益者総会に参加しました - いい投資探検日誌(from 八女)
鎌倉投信の第9回「結い2101」受益者総会(その1) - セルフ・リライアンスという生き方

  • 9月の投資関係で気になったことをメモメモ。
  • 台風と地震、自然災害の被害が想定以上の大きさでした。
  • スルガ銀行と言いますか、不動産融資関連でしょうか。持ち株も大きく影響をうけております....
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンドの実質コスト(高くなると予想されていた通りの結果)

    
2018/9 運用状況
 先月末今月末前月比年初来2009年来
かえる資産  -2.64%-4.31%
TOPIX1735.351817.254.72%-0.02%
TOPIX :積立  81.00%
先進国:積立  100.50%%
日経平均22865.1524142.505.59%6.05% 
マザーズ1049.131077.552.71%-12.54%
S&P5002914.042914.000.00%8.43% 
EAFE68.5367.99-0.79%-3.23% 
EEM44.1042.92-2.68%-8.49%

買い:
売り:スター・マイカ
上位5銘柄:変化なし
スター・マイカ、エーアイテイー、ニチリン、大同メタル工業、トレックス・セミコンダクター(順不同)

2018年8月末 運用状況

夏休みもあっという間に終わってしまいましたね....。休んだ気がしないのは、誰かの宿題を手伝っていたせいでしょうか。
8月を振り返ってみたいと思いますが、なんとなくですが、投資ブログやTwitterなどを見ても「アメリカ強い!」と言う印象をうけています。
国際位分散投資&日本株大目の僕としては、なかなかもどかしい展開となっております。

  • 8月の投資関係で気になったことをメモメモ。
  • トルコショック:リラが急落して市場がショックを受けているようです
  • 楽天証券&楽天カード:積立でポイントがつくように(楽天カード持っていません)
  • iFree年金バランス:GPIFの基本ポートフォリオを目標としたバランスファンドが登場
  • SBI証券のiDeCoの商品除外

    
2018/8 運用状況
 先月末今月末前月比年初来2009年来
かえる資産  -1.51%-1.71%
TOPIX1753.291735.35-1.02%-4.52%
TOPIX :積立  72.20%
先進国:積立  96.50%
日経平均22553.7222865.151.38%0.44% 
マザーズ1039.291049.130.95%-14.84%
S&P5002802.602914.043.98%8.43% 
EAFE68.8168.53-0.41%-2.46% 
EEM44.6144.10-1.14%-5.97%

買い:アドテックプラズマテクノ、クミアイ化学
売り:日本フェンオール
上位5銘柄:変化なし
スター・マイカ、エーアイテイー、ニチリン、大同メタル工業、トレックス・セミコンダクター(順不同)

2018年7月末 運用状況

7月は気象の話題が多い月でしたね。とくに大雨の災害の被害は想定外でした。
いまも大変な方々がおられるかと思いますが、早く落ち着かれることを願っております。 なかなか行動に移せないので、少しではありますが寄付をさせていただきました。

さて投資の方はと言いますと、アメリカのトランプ大統領の関税がどうのこうのが話題のようですね。
そう言ったことについては、全く予想も、判断もできませんので、マーケットに委ねるままでございまして、まったくじっとしていた7月でございました。

    
2018/7 運用状況
 先月末今月末前月比年初来2009年来
かえる資産  0.28%-0.21%
TOPIX1730.891753.291.29%-3.54%
TOPIX :積立  74.70%
先進国:積立  93.30%
日経平均22304.5122553.721.12%-0.93% 
マザーズ1090.301039.29-4.68%-15.64%
S&P5002716.312802.603.18%4.28% 
EAFE66.6068.813.32%-2.06% 
EEM42.6944.614.50%-4.88%

積立て:げんせん投信・たわらノーロード先進国株式
買い:なし
売り:なし
上位5銘柄:変化なし
スター・マイカ、エーアイテイー、ニチリン、大同メタル工業、トレックス・セミコンダクター(順不同)

確定拠出年金の途中経過(30年7月)

たぶん拠出開始から112月目

久しぶりに、iDeCo(個人型確定拠出年金)をチェックしてみました。
約236万の拠出にたいして約380万円という状況でございます。あくまで途中経過なので、投資元本を増やしていく、シンプルな作戦を継続していきたいと思います。
※でも諸事情で、毎月の拠出額を少なくしたので、以前に戻せるよう頑張りたいと思います!

iDeCo

楽天・インカム戦略ポートフォリオについてのメモ

げすい勘ぐりで申し訳ありません。 ※今回はこのファンドの中身についてではありません。
リタイア後に、運用しながら引出していく方法の一つとして分配金タイプのファンドがあります。
本来であれば低コストで提供できる実力がありながら、販売会社(IFA向けでしょうか)の意向によりでしょうか....。
高い手数料となっている商品がありました。

「日本経済新聞」電子版にインタビューが掲載されました

案内が遅くなってしまいましたが「日本経済新聞」電子版に記事が掲載されました。
投信ブロガーとしてQUICK資産運用研究所さんの取材をされたもので、これまでに多くの投信ブロガーが紹介されています。
かえるさん、資産運用で活路を開く(投信ブロガー):日本経済新聞

投資を始めたキッカケから今の投資のスタイル(私生活の変化がありPFが立て直し中なんですが....)まで、うまくまとめて頂いております。
19歳で結婚して色んな人に迷惑を掛けながらもなんとかやって来られたのは、投資によるところも大きいのは事実です。 そんな事を思いながらお話しさせていただきました。

投資スタイルについてはまだまだ悩んでいるところではありますし、成功しているとは言えませんが、続けてきた投資のお話がどなたかなお役に立ちましたら嬉しい限りです。
これからも当ブログをよろしくお願いいたします。

2018年6月末 運用状況

半年を過ぎましたが、いかがお過ごしでしょうか。 今年前半の投資関係のホッとな話題としては、ビットコインとシェアハウス(不動産投資)が話題だったでしょうか。
不動産投資は、入居者が入る・入らないが第一関門。 賃料を保つのが第二関門。と考えると、相談を受ける方としては難しさを感じます。

あと世界の株式市場を見てみますと少し軟調な感じなのでしょうか。 僕の資産も連動して下降気味でございます。
やっと私生活も落ち着きを取り戻し始めておりまして、投資より口座の整理をした方がよいなと痛感しているこの頃でございます...。

    
2018/6 運用状況
 先月末今月末前月比年初来2009年来
かえる資産  -1.49%-1.29%
TOPIX1747.451730.89-0.95%-4.77%
TOPIX :積立  73.20%
先進国:積立  86.80%
日経平均22201.8222304.510.46%-2.02% 
マザーズ1136.201090.30-4.04%-11.50%
S&P5002702.432716.310.51%1.07% 
EAFE68.7966.60-3.18%-5.21% 
EEM45.3742.69-5.90%-8.98%

積立て:げんせん投信・たわらノーロード先進国株式
買い:アドテックプラズマテクノ
売り:日本フェンオール
上位5銘柄:変化なし
スター・マイカ、エーアイテイー、ニチリン、大同メタル工業、トレックス・セミコンダクター(順不同)