かえるの気長な生活日記。

FP会社勤務のへっぽこ投資家が、みなさんの老後の不安を少しでも減らすお手伝いができるよう、資産形成に役立つ投資(直販投信、インデックス投資、確定拠出年金iDeCo、バリュー投資)を自ら実践・やさしく紹介しているブログです。

セゾン投信のリターン

安定的なファンドのにおいがしますが、想定リターンって?

そういえば、少し前に相関係数とリターンやらを書いていたので
それを使ってセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのリターンとリスクをだしてみようと思います。


セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
 割合リターンリスク
国内株式6%3.69%19.83%
外国株式40%7.62%18.05%
エマージング株式4%11.84%23.63%
国内債券9%2.03%3.67%
外国債券41%4.24% 11.02%

期待リターン 5.66% リスク 11.04%

になりました。

※ アメリカとヨーロッパは外国株式として括っています。

債券の比率が高いので、リターンは確保しながら、標準偏差(ぶれやすさ)も大きくないので、やはり長い目で見る商品だと言いのではないでしょうか。

基本的には、自分で商品を組み合わせた方が有利です。 が、やはり大変だと思います。

いいような気がするのですが、なんかすっきりしない・・・・(^^;) 自分で、個別株や投資信託等を買っているせいでしょうね。

まぁ〜かえる子さんにはこれで勉強して頂きます!

で、購入時手数料:無料、信託報酬:0.78%程度なっていますが、他のバランスファンドに比べてどうかと言いますと、

投資信託・ファンドの特色(マネックス資産設計ファンド(育成型))/マネックス証券

マネックス資産設計ファンド


購入時手数料 無料
信託報酬 0.9975% (成長コース)


ゆうちょ - 投資信託 - 野村世界6資産分散投信

野村世界6資産分散投信


購入時手数料 1.575%
信託報酬 0.798% (成長コース)


「DIAM世界6資産バランスファンド 愛称:フルコース」取扱い開始

DIAM世界6資産バランスファンド


購入時手数料 1.05%
信託報酬 1.49625%


クレディ・スイス投信  クレディ・スイス世界4資産巧配分ファンド 愛称:巧(たくみ)

クレディ・スイス世界4資産巧配分ファンド


購入時手数料 3.15%
信託報酬 1.5225%

購入時手数料については、販売窓口により異なる場合がありますのでご注意下さい。