安定的なファンドのにおいがしますが、想定リターンって？
そういえば、少し前に相関係数とリターンやらを書いていたのでそれを使ってセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのリターンとリスクをだしてみようと思います。
| 割合 | リターン | リスク | |
| 国内株式 | 6% | 3.69% | 19.83% |
| 外国株式 | 40% | 7.62% | 18.05% |
| エマージング株式 | 4% | 11.84% | 23.63% |
| 国内債券 | 9% | 2.03% | 3.67% |
| 外国債券 | 41% | 4.24% | 11.02% |
期待リターン 5.66% リスク 11.04%
になりました。※ アメリカとヨーロッパは外国株式として括っています。
債券の比率が高いので、リターンは確保しながら、標準偏差(ぶれやすさ)も大きくないので、やはり長い目で見る商品だと言いのではないでしょうか。
基本的には、自分で商品を組み合わせた方が有利です。 が、やはり大変だと思います。
いいような気がするのですが、なんかすっきりしない・・・・(＾＾；) 自分で、個別株や投資信託等を買っているせいでしょうね。
まぁ〜かえる子さんにはこれで勉強して頂きます！
で、購入時手数料：無料、信託報酬：0.78%程度なっていますが、他のバランスファンドに比べてどうかと言いますと、
マネックス資産設計ファンド
購入時手数料 無料
信託報酬 0.9975% (成長コース)
野村世界6資産分散投信
購入時手数料 1.575%
信託報酬 0.798% (成長コース)
DIAM世界6資産バランスファンド
購入時手数料 1.05%
信託報酬 1.49625%
クレディ・スイス世界4資産巧配分ファンド
購入時手数料 3.15%
信託報酬 1.5225%
※ 購入時手数料については、販売窓口により異なる場合がありますのでご注意下さい。
