久しぶりにというか、外国株式、外国債券のインデックスファンドを整理してみました。
本来なら、以前作った外国株式インデックス・ファンドや外国債券インデックス・ファンドを加筆訂正したいのですが、ちょっと見にくくなりそうなので別記事しています。今までのパフォーマンスも気になりますが、掛かった費用も大事なので今回は実質の信託報酬のみを整理してみました。
2009年2/15日 修正
| 信託費用 | その他費用 | 信託報酬 (税込み) |
実質報酬*1 | |
| 株式インデックスファンド | ||||
| STAM:グローバル株式インデックスオープン | 32円 | 6円 | 0.777% | 0.93%*2 |
| ステートストリート:外国株式インデックス | 111円 | 17円 | 0.9975% | 1.15% |
| 中央三井:外国株式インデックスファンド | 123円 | 13円 | 0.84% | 0.93% |
| 年金積立:インデックスファンド海外株式 | 120円 | 15円 | 0.882% | 0.99% |
| すみしん:外国株式インデックスオープン | 107円 | 11円 | 0.84% | 0.93% |
| PRU:海外株式マーケットパフォーマー | 122円 | 40円 | 0.84% | 1.12% |
| トヨタアセット:バンガード海外株式ファンド | 175円 | 2円 | 約1.28% | ---- |
| 年金積立:インデックスファンドエマージング株式 | 52円 | 28円 | 0.8925% | 1.87% |
| STAM 新興国株式インデックス・オープン | --- | --- | 0.8715% | 1年未満 |
| 債券インデックスファンド | ||||
| STAM:グローバル債券インデックスオープン | 33円 | 2円 | 0.672% | 0.71%*2 |
| 中央三井:外国債券インデックスファンド | 126円 | 6円 | 0.735% | 0.77% |
| 年金積立:インデックスファンド海外債券 | 111円 | 5円 | 0.7035% | 0.74% |
| PRU:海外債券マーケットパフォーマー | 111円 | 22円 | 0.6825% | 0.82% |
| 三菱UFJ:世界国債インデックスファンド | 50円 | 4円 | 0.63% | 0.68% |
| 年金積立:インデックスファンドエマージング債券 | 50円 | 90円 | 0.7875% | 2.21% |
| STAM 新興国債券インデックス・オープン | --- | --- | 0.7560% | 1年未満 |
*1 （信託費用＋その他費用）÷信託費用×信託報酬％ で算出
*2 半年決算の数値になっています。
と、海外株式なら、信託報酬＋0.1%程度だいたい掛かるようです。
ただ、PRU:海外株式マーケットパフォーマーや年金積立:インデックスファンド海外株式は他に比べて多く費用がかかっている感じなので今後も注意しておいた方が良いかも知れません。
信託報酬の安いのと比べますと、0.3%近く報酬差があるので、ちょっと見流せない差になってきそうです。
海外債券は、PRU:海外債券マーケットパフォーマーのみが他に比べて費用がかかっていうようですが、それほど大きな差にはなっていないようですが、設定され1年を越える投資信託であればチェックしておいても良さそうですね。
信託報酬の費用などはDFC FUNDGUIDEで確認できます。
販売会社については、海外(株式/債券)インデックスファンドでまとめて見ましたので、参考にしてみて下さい。
ただ、実質のコストとパフォーマンスは別(関係はあると思います)なので、そこも含めて考えたいとこです。
数字もコストも気になるで、コメント頂いたのですが、信託財産留保額もパフォーマンスに影響するようなので、今後はそこら辺も含めてまとめて行きたいと思います。
海外に投資するインデックファンドを判断
