以前からやりたいお仕事として目標にしていました、企業型確定拠出年金（DC）の商品選び。相談者の商品選びではなく企業側での商品選びです。 今回は、企業型確定拠出年金を新たに導入する企業があり、その商品選定についての依頼を頂きました。 導入するの…
FUNDINNOを通じて3社目となる出資をいたしました。過去の記事もよろしければ、読んでいただければ嬉しいです。 kaeru.orio.jp kaeru.orio.jp 前回も同じようなことを書いたのですが、そんなに早く投資するつもりはなかったのですが、気になる案件、やはり医…
セキュリテで投資していた、「塩いくら・塩すじこファンド」の会社がダメだったようで案内が来ておりました。 43%ほどの分配が出ておりましたので、半分ぐらいで済んだと言えばそうなんですが、クラウドファンディング自体が大儲けできるものではないので、…
chonanの将来用にも不定期に積立ています、ひふみ投信から嬉しい案内がありました。 5年以上保有している投資信託に対し資産形成応援団として応援金 ひふみ投信には、5年以上保有すると半年に一度、年率0.2%相当（10年以上保有すると年率0.4%相当）の応援金…
前回の報告より3か月経過したので iDeCo（個人型確定拠出年金）をチェックしてみました。約270万円の拠出（管理手数料など控除前）にたいして約460万円。 コツコツと積立継続している結果が出てきているようです。 現在、お仕事として"企業型確定拠出年金"導…
あっという間に、今年も残り3ヶ月なんなんですね..... 遅ればせながらやっと年初来がプラスになり、なんだかホッとしています。あくまで途中経過ですので、あまり意味はないのですが数字を公表しているので、気になっているんだなーと、改めて感じております…
最近Twitterで、学資保険とつみたてNISA、どちらで教育資金をためる？ということが話題になっていたようです。せっかくなので、自分なりにも整理してみたいと思います。 「つみたてNISA（投資）で学資資金を貯めたい」方の傾向 あくまで相談を受けてきた範囲…
投資の成績はなかなか振るわずなんですが、ブログを通じて、お仕事、企業型確定拠出年金についてのご相談をうけたり。 読者の方から質問を頂いたり、相談者の方がブログを読まれてたりと、在宅ワークではありますが元気にやっております。 絶賛、お仕事をお…
なかなかお恥ずかしい成績、指数に対して負けが続いております。 さらに、追加投資がなかなかできない状態に”もやもや”が続いております。安くなっている時期に、追加投資ができるとより良いのですが、出来ないのはなかなかもどかしいです。であれは、良い銘…
6月にクラウドファンディング、FUNDINNOを通じて初の出資をいたしました。 kaeru.orio.jp そんなに早く投資するつもりはなかったのですが、気になる案件があったので、出資をしてみました。乳がん手術後の後遺症である「リンパ浮腫」に悩む女性たちに向けた…
今回は、フィンウェル研究所の野尻さんが書かれた『英国のIFAは儲かっているのか』を読んで、今後の自分のお仕事（FP）について考えさせられました。 イギリスの相談はコミッション（手数料）が廃止されフィー（相談料）のみ 少し説明させていただきますと、…
前回の報告より3か月経過したので iDeCo（個人型確定拠出年金）をチェックしてみました。約264万円の拠出（管理手数料など控除前）にたいして約430万円。前回の報告が360万円でしたので、かなり戻してきましたね。 びっくりなリバウンドでございます。 制度…
3月の暴落、あれはなんだったんでしょうか。 なかったような感じになってびっくりしております。びっくりしたのですが、ある程度戻ったことでホッとしています。 さて6月、もう半年が終わってしまったんですね。 その事実に驚愕しております。6月は投資より…
株式投資型クラウドファンディング クラウドファンディングとは、群衆（crowd）と資金調達（funding）を組み合わせた造語で、不特定多数の人がインターネット経由で、趣旨に賛同した人から資金を集める方法になります。 fundinno.com クラウドファンディング…
www.nikkei.com r.nikkei.com 具体的な金額は出していないのですが投資のキッカケなど、なかなか恥ずかしい内容まで掲載いただきました。 顔まででちゃっているので、より一層悪いことができなくなりました。あとは成績までついてきているとカッコいいのでし…
「年金なんてもらえない」と思っている女子がやるべきこと！ 本のそでに書かれていたのですが、もっと前に”この”やるべきこと知りたかったです。28歳のころに国民年金の満額の金額を知って呆然としたのですが、その頃に読みたかった書籍を、著者である井戸美…
お恥ずかしいですが、男の嫉妬はみっともないけど嫉妬ばかり..... まだまだ投資で成功しているとは言えませんが、投資にずいぶんと助けてもらっています。ネットの発信力の高い方を見ていると、はっきり言って"嫉妬"ばかりでございます。 資産では追い抜かれ…
緊急事態宣言が解除されましたが、自分のお仕事的には”密”を発生させては行けないので、オンライン相談、オンラインセミナーの要望が増えてきています。このような状況の中、要望をいただけ大変嬉しい限りであります。 そんな感じですので、相変わらず投資ど…
株式市場も、経済も大きくダメージを受け、個人的には「まぁーショックです」いくら未来を期待していても、ショックというか悲しい時期を過ごしていたのですが、なかなか勇気づけられるコラムごございました！ので、ご紹介したいと思います。長期投資スタイ…
コロナウイルス感染症（COVID-19）の収束の兆しは見えてきませんね。 いやーいろいろと状況に振り回されております。仕事の業務自体は、何年も前からリモートでどこでもできるように僕自身は整えていたのですが、全体ででみると出来ていなかったのですが、こ…
chonanの将来用にも不定期に積立ています、ひふみ投信よりお手紙が届いておりました。 5年以上保有している残高に対し資産形成応援団として応援金 ひふみ投信には、5年以上保有すると半年に一度、年率0.2%相当（10年以上保有すると年率0.4%相当）の応援金が…
私も入会している日本FP協会、その会員向けの会報誌、FPジャーナルに取材された内容が掲載されました。2020年4月号「第124回 52歳会社員。早期退職制度で転職したい。収入はいくら必要？ 企業年金はどうする？」について、協力させていただきました。 内容で…
投資で損をしているお話を聞かれると思っていたのですが、そうではなく「クラウドファンディング」について、日経ヴェリタスさんに取材をされました。 日経ヴェリタス4月5日号「クラウドファンディング、利回りより支援の喜び」に取材された内容が掲載されて…
前回の報告より3か月経過したので iDeCo（個人型確定拠出年金）をチェックしてみました。約258万円の拠出（管理手数料など控除前）にたいして約360万円。前回の報告が410万円でしたので13%ほど下落したようです。まだここが底かどうかはわかりませんが、投資…
コロナウイルス感染症（COVID-19）がいよいよ大流行ですね。 仕事にも、生活にも、もちろん投資にも大きな影響が出てきています。リーマンショック時の不安さと比べると、まだ投資面でましなのですが、さすがに健康面で不安が大きいのでストレスが続く日々で…
そんな大したことはないのかな？と思っていました、コロナウイルス感染症（COVID-19）ですが、すごい勢いで経済に打撃を与えていますね。このような自粛モードにならざるを得ない、怖さを今頃になって実感しております。 世界の市場を見てみますと、さすがの…
お金に関するお仕事をしているのですが、ふるさと納税について一度利用したきり、ここ数年利用していませんでした。下記のように、結構良い事があるんです。 「ふるさと納税」とは、応援したい自治体（都道府県・市区町村）に寄附ができるしくみです。 寄附…
個人を否定するものではなく、FPとして気を付けていることの1例が目についたので取り上げさせて頂きました。Twitterで以下のような呟き、投資信託の手数料について言及がありました。 一般的な投資信託、たぶんですが投稿された方の投資スタイルと拝見させて…
随分前なのですが、フリーランスエンジニア専門エージェントの「レバテック」さんのお役立ち情報サイトにコラムを書いていましたのでご紹介。 人材関連の総合サービスを提供するレバレジーズ社のフリーランスエンジニア向けマッチングサービスです。 フリー…
自分でも実践している確定申告について、基礎編と応用編として楽天証券の投資情報メディア「トウシル」にコラムを書きました。なんでもすれば良いものではありませんが、「繰越控除」などは、せっかくなのでうまく利用してほしい制度です。 ちなみに自身の確…
